銀保監(jiān)會一天開15張罰單 其中四大行合計被罰270萬元

記者從銀保監(jiān)會官網(wǎng)獲悉，昨日寧波銀監(jiān)局、遼陽銀監(jiān)分局、崇左銀監(jiān)分局、遼源銀監(jiān)分局四家監(jiān)管機構(gòu)公布了15張罰單，合計罰款320萬元。其中，工商銀行、中國銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設銀行四家大行合計被罰270萬元。另有2家城商行收到罰單，合計被罰50萬元。

其中，寧波銀監(jiān)局公布的張罰單指向工行寧波分行、農(nóng)行寧波分行、建行寧波分行三家國有大行以及寧波通商銀行和浙江民泰商業(yè)銀行兩家城商行。

據(jù)罰單，工行寧波分行違規(guī)辦理保證金類業(yè)務，貸款三查存在不，被罰50萬元;農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司寧波市分行因制度流程和系統(tǒng)控制不完善、員工行為管理不到位和業(yè)務違規(guī)操作，被罰100萬元;建行寧波市分行因個人貸款資金違規(guī)流入股市、房市，被罰20萬元。

此外，兩家城商行均因貸款問題被罰。寧波通商銀行因貸款“三查”嚴重不審慎，被罰30萬元;浙江民泰商業(yè)銀行因貸前調(diào)查嚴重不審慎，被罰20萬元。

值得注意的是，在寧波銀監(jiān)局公布的罰單中，王邦尊、唐露虹、陳瓊?cè)艘騼?nèi)外勾結(jié)從事違法違規(guī)行為，禁止終身從事銀行業(yè)工作。

昨日，遼陽銀監(jiān)分局、崇左銀監(jiān)分局、遼源銀監(jiān)分局三家監(jiān)管機構(gòu)也公布了9張罰單，指向工行遼陽分行、農(nóng)行崇左分行、中行遼源分行三家國有大行，合計罰款100萬元。

據(jù)遼陽銀監(jiān)分局，工商銀行遼陽分行在辦理燈塔佟二堡(上海)皮革城有限公司貸款過程中，存在“貸款三查不盡職”問題。嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，導致貸款形成重大損失，罰款50萬元。

此外，時任工商銀行遼陽分行行長王金貴、工商銀行遼陽分行主管信貸副行長王卓力、工商銀行遼陽燈塔支行行長王忠強三人，被給予警告處罰。其中，王金貴在貸款審批條件無法落實的情況下，以簽訂承諾書的形式代替落實審批條件，審批同意發(fā)放貸款，并最終沒有履行承諾書承諾內(nèi)容，貸款出現(xiàn)重大損失，參與違法違規(guī)行為的實施和決策，并在該過程中起到?jīng)Q定性作用。而王卓力、王忠強兩人在《關于燈塔佟二堡上海國際皮革城有限公司“上海國際皮革城”固融業(yè)務補充匯報》及《關于上海皮革城兩個問題的情況說明》上簽字，審批同意發(fā)放貸款并形成重大損失，參與違法違規(guī)行為的實施和決策，并在該過程中起到重要作用。

崇左銀監(jiān)分局開出的一張罰單顯示，農(nóng)業(yè)銀行崇左分行因轉(zhuǎn)嫁貸款抵押登記費(已退還)，被罰30萬元。

遼源銀監(jiān)分局的四張罰單指向中國銀行遼源分行，1張罰單指向機構(gòu)，3張罰單指向相關負責人。據(jù)罰單信息，中國銀行遼源分行因貸后監(jiān)督不力、貸款資金被挪作他用，被罰20萬元。此外，中國銀行遼源分行韓春生、中國銀行東豐支行孫艷秋、宋顯峰3人因?qū)χ袊y行遼源分行貸后監(jiān)督不力、貸款資金被挪作他用行為負有直接責任，分別被遼源銀監(jiān)分局予以警告。

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