央行一日開出610萬(wàn)反洗錢罰單 平安銀行等5家機(jī)構(gòu)被罰

中國(guó)人民銀行網(wǎng)站昨日公示系列行政處罰。中國(guó)人民銀行于2018年7月26日對(duì)中國(guó)交通銀行股份有限公司(簡(jiǎn)稱交通銀行)、平安銀行股份有限公司(簡(jiǎn)稱平安銀行)、上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司(簡(jiǎn)稱浦發(fā)銀行)、中國(guó)銀河證券股份有限公司(簡(jiǎn)稱銀河證券)等金融機(jī)構(gòu)違反《中華人民共和國(guó)反洗錢法》進(jìn)行行政處罰公示，分別對(duì)交通銀行合計(jì)處以130萬(wàn)元罰款;對(duì)平安銀行合計(jì)處以140萬(wàn)元罰款;對(duì)浦發(fā)銀行合計(jì)處以170萬(wàn)元罰款;對(duì)銀河證券合計(jì)處以100萬(wàn)元罰款;對(duì)中國(guó)人壽合計(jì)處以70萬(wàn)元罰款。

交通銀行：

2017年1月1日至2017年6月30日，交通銀行未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條第(一)項(xiàng)規(guī)定，處以50萬(wàn)元罰款;未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條第(三)項(xiàng)規(guī)定，處以40萬(wàn)元罰款;存在與身份不明的客戶進(jìn)行交易的行為，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條第(四)項(xiàng)規(guī)定，處以40萬(wàn)元罰款;對(duì)交通銀行合計(jì)處以130萬(wàn)元罰款，并根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條第(一)項(xiàng)、第(三)項(xiàng)和第(四)項(xiàng)規(guī)定，對(duì)相關(guān)責(zé)任人共處以8萬(wàn)元罰款。

平安銀行：

2017年1月1日至2017年6月30日，平安銀行未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條第(一)項(xiàng)規(guī)定，處以50萬(wàn)元罰款;未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條第(二)項(xiàng)規(guī)定，處以40萬(wàn)元罰款;未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條第(三)項(xiàng)規(guī)定，處以50萬(wàn)元罰款;對(duì)平安銀行合計(jì)處以140萬(wàn)元罰款，并根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條第(一)項(xiàng)、第(二)項(xiàng)和第(三)項(xiàng)規(guī)定，對(duì)相關(guān)責(zé)任人共處以14萬(wàn)元罰款。

浦發(fā)銀行：

2017年1月1日至2017年6月30日，浦發(fā)銀行未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條第(一)項(xiàng)規(guī)定，處以50萬(wàn)元罰款;未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條第(二)項(xiàng)規(guī)定，處以30萬(wàn)元罰款;未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條第(三)項(xiàng)規(guī)定，處以50萬(wàn)元罰款;存在與身份不明的客戶進(jìn)行交易的行為，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條第(四)項(xiàng)規(guī)定，處以40萬(wàn)元罰款;對(duì)浦發(fā)銀行合計(jì)處以170萬(wàn)元罰款，并根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條第(一)項(xiàng)、第(二)項(xiàng)、第(三)項(xiàng)和第(四)項(xiàng)規(guī)定，對(duì)相關(guān)責(zé)任人共處以18萬(wàn)元罰款。

銀河證券：

2016年1月1日至2017年6月30日，銀河證券未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條第(一)項(xiàng)規(guī)定，處以50萬(wàn)元罰款;存在與身份不明的客戶進(jìn)行交易的行為，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條第(四)項(xiàng)規(guī)定，處以50萬(wàn)元罰款;對(duì)銀河證券合計(jì)處以100萬(wàn)元罰款，并根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條第(一)項(xiàng)和第(四)項(xiàng)規(guī)定，對(duì)相關(guān)責(zé)任人共處以6萬(wàn)元罰款。

中國(guó)人壽：

2015年7月1日至2016年6月30日，中國(guó)人壽未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條第(二)項(xiàng)規(guī)定，處以30萬(wàn)元罰款;未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條第(三)項(xiàng)規(guī)定，處以40萬(wàn)元罰款;對(duì)中國(guó)人壽合計(jì)處以70萬(wàn)元罰款，并根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條第(二)項(xiàng)和第(三)項(xiàng)規(guī)定，對(duì)相關(guān)責(zé)任人共處以6萬(wàn)元罰款。