央行一日開出610萬反洗錢罰單 平安銀行等5家機構被罰

中國人民銀行網站昨日公示系列行政處罰。中國人民銀行于2018年7月26日對中國交通銀行股份有限公司(簡稱交通銀行)、平安銀行股份有限公司(簡稱平安銀行)、上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司(簡稱浦發(fā)銀行)、中國銀河證券股份有限公司(簡稱銀河證券)等金融機構違反《中華人民共和國反洗錢法》進行行政處罰公示，分別對交通銀行合計處以130萬元罰款;對平安銀行合計處以140萬元罰款;對浦發(fā)銀行合計處以170萬元罰款;對銀河證券合計處以100萬元罰款;對中國人壽合計處以70萬元罰款。

交通銀行：

2017年1月1日至2017年6月30日，交通銀行未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務，根據《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第(一)項規(guī)定，處以50萬元罰款;未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，根據《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第(三)項規(guī)定，處以40萬元罰款;存在與身份不明的客戶進行交易的行為，根據《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第(四)項規(guī)定，處以40萬元罰款;對交通銀行合計處以130萬元罰款，并根據《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第(一)項、第(三)項和第(四)項規(guī)定，對相關責任人共處以8萬元罰款。

平安銀行：

2017年1月1日至2017年6月30日，平安銀行未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務，根據《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第(一)項規(guī)定，處以50萬元罰款;未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，根據《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第(二)項規(guī)定，處以40萬元罰款;未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，根據《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第(三)項規(guī)定，處以50萬元罰款;對平安銀行合計處以140萬元罰款，并根據《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第(一)項、第(二)項和第(三)項規(guī)定，對相關責任人共處以14萬元罰款。

浦發(fā)銀行：

2017年1月1日至2017年6月30日，浦發(fā)銀行未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務，根據《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第(一)項規(guī)定，處以50萬元罰款;未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，根據《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第(二)項規(guī)定，處以30萬元罰款;未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，根據《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第(三)項規(guī)定，處以50萬元罰款;存在與身份不明的客戶進行交易的行為，根據《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第(四)項規(guī)定，處以40萬元罰款;對浦發(fā)銀行合計處以170萬元罰款，并根據《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第(一)項、第(二)項、第(三)項和第(四)項規(guī)定，對相關責任人共處以18萬元罰款。

銀河證券：

2016年1月1日至2017年6月30日，銀河證券未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務，根據《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第(一)項規(guī)定，處以50萬元罰款;存在與身份不明的客戶進行交易的行為，根據《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第(四)項規(guī)定，處以50萬元罰款;對銀河證券合計處以100萬元罰款，并根據《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第(一)項和第(四)項規(guī)定，對相關責任人共處以6萬元罰款。

中國人壽：

2015年7月1日至2016年6月30日，中國人壽未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，根據《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第(二)項規(guī)定，處以30萬元罰款;未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，根據《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第(三)項規(guī)定，處以40萬元罰款;對中國人壽合計處以70萬元罰款，并根據《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第(二)項和第(三)項規(guī)定，對相關責任人共處以6萬元罰款。