7月2日,中國(guó)裁判文書(shū)網(wǎng)發(fā)布了一則關(guān)于河南延津農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(下稱“延津農(nóng)商行”)金融借款合同糾紛的民事裁定書(shū)。該行原職工曾騙取百萬(wàn)資金獲刑罰,因無(wú)力向受害者退賠,現(xiàn)受害者向法院起訴,要求延津農(nóng)商行償還借款。
據(jù)了解,延津農(nóng)商行職工段志鵬以投資防腐工程為名,虛構(gòu)延津縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社東屯信用社為借款人及擔(dān)保人,騙取楊麗紅資金。延津縣人民法院生效的(2016)豫0726刑初5號(hào)刑事判決,判處段志鵬刑罰,并責(zé)令段志鵬退賠楊麗紅136.91萬(wàn)元。
雖然段志鵬涉嫌集資詐騙罪和詐騙罪已經(jīng)被作出生效判決,楊麗紅未通過(guò)行使退賠程序獲得任何賠償,段志鵬無(wú)能力向楊麗紅退賠。基于與延津農(nóng)商行之間的借款合同關(guān)系,楊麗紅再次向人民法院起訴,請(qǐng)求依法判決延津農(nóng)商行償還楊麗紅借款110萬(wàn)元整,支付截至2019年10月1日的利息126.9933萬(wàn)元,并要求按照月息2%支付至還清借款之日止的利息;
延津農(nóng)商行提交意見(jiàn)稱,段志鵬騙取楊麗紅資金的行為系個(gè)人犯罪行為,不是職務(wù)行為或表見(jiàn)代理,延津農(nóng)商行不應(yīng)承擔(dān)任何還款責(zé)任。楊麗紅與段志鵬之間的每次“借款”、支付“利息”、“還款”的款項(xiàng)均是通過(guò)段志鵬所指定的個(gè)人賬戶進(jìn)行,未將款項(xiàng)打入延津農(nóng)商行賬戶,楊麗紅未盡到合理的注意義務(wù),不是善意且無(wú)過(guò)失的相對(duì)人,段志鵬的犯罪行為對(duì)延津農(nóng)商行依法不構(gòu)成表見(jiàn)代理。
河南省高級(jí)人民法院審查認(rèn)為,延津農(nóng)商行與段志鵬系不同主體,段志鵬的行為雖構(gòu)成犯罪,但楊麗紅與延津農(nóng)商行之間是否構(gòu)成民事法律關(guān)系,構(gòu)成何種民事法律關(guān)系,延津農(nóng)商行應(yīng)否承擔(dān)相應(yīng)民事責(zé)任,應(yīng)通過(guò)民事案件審理加以認(rèn)定。且楊麗紅第一次起訴時(shí),一、二審法院以本案涉嫌刑事犯罪為由,裁定駁回起訴。本院(2016)豫民申747號(hào)民事裁定認(rèn)為,楊麗紅應(yīng)當(dāng)通過(guò)刑事退賠程序?qū)崿F(xiàn)權(quán)利,對(duì)于不能實(shí)現(xiàn)的部分,可另行提起民事訴訟。原一、二審法院認(rèn)為本案屬于重復(fù)起訴,裁定駁回起訴,處理結(jié)果不妥。楊麗紅的再審申請(qǐng)符合《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第二百條第六項(xiàng)規(guī)定的情形。
依照《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第二百零四條,《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)民事訴訟法〉的解釋》第三百九十五條第一款的規(guī)定,河南省高級(jí)人民法院裁定如下:指令河南省新鄉(xiāng)市中級(jí)人民法院再審本案。
延津農(nóng)商行職工詐騙獲刑,或暴露了其內(nèi)控管理薄弱與監(jiān)管不足。本網(wǎng)記者還發(fā)現(xiàn),2019年2月,延津農(nóng)商行還曾因存在購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品未按照“穿透”原則對(duì)最終用款企業(yè)實(shí)行統(tǒng)一授信,造成授信集中度超標(biāo)的違法違規(guī)事實(shí),被新鄉(xiāng)銀保監(jiān)分局罰款30萬(wàn)元。(武楠 王鑫)
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關(guān)鍵詞: 河南延津農(nóng)商行
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