為什么存款5萬(wàn)需要說(shuō)明來(lái)源

(資料圖)

《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》由中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)證監(jiān)會(huì)共同發(fā)布，并于2022年3月1日起正式實(shí)施。

3月1日后，到商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，通過(guò)核實(shí)身份信息、核實(shí)資金來(lái)源、核實(shí)資金用途三個(gè)步驟。

新規(guī)對(duì)儲(chǔ)戶的存款和取款額度沒(méi)有任何的限制，但是當(dāng)存款和取款金額超過(guò)了5萬(wàn)元人民幣或者等額外匯的時(shí)候，還需要添加一個(gè)程序，那就是要填寫(xiě)自己的資金來(lái)源和使用目的。當(dāng)然，如果用戶的資金是合法的，那么即便是超過(guò)了5萬(wàn)元，也不會(huì)受到任何影響，所以用戶大可放心。

5萬(wàn)以上存款必須本人去嗎?

不是，存款既可以由本人來(lái)辦理，也可以由他人來(lái)代辦。如果是本人來(lái)辦理，那么就可以拿出自己的身份證和銀行卡來(lái)辦理。如果是代辦的話，就需要拿出代辦人的身份證、存款人的身份證和銀行卡。如果沒(méi)有身份證，就可以在 ATM機(jī)中進(jìn)行存款， ATM機(jī)中的存款不需要身份證，并且有卡無(wú)卡都可以辦理。

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