為什么存款5萬需要說明來源

(資料圖)

《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》由中國人民銀行、中國銀行、中國證監(jiān)會共同發(fā)布，并于2022年3月1日起正式實施。

3月1日后，到商業(yè)銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業(yè)務，通過核實身份信息、核實資金來源、核實資金用途三個步驟。

新規(guī)對儲戶的存款和取款額度沒有任何的限制，但是當存款和取款金額超過了5萬元人民幣或者等額外匯的時候，還需要添加一個程序，那就是要填寫自己的資金來源和使用目的。當然，如果用戶的資金是合法的，那么即便是超過了5萬元，也不會受到任何影響，所以用戶大可放心。

5萬以上存款必須本人去嗎?

不是，存款既可以由本人來辦理，也可以由他人來代辦。如果是本人來辦理，那么就可以拿出自己的身份證和銀行卡來辦理。如果是代辦的話，就需要拿出代辦人的身份證、存款人的身份證和銀行卡。如果沒有身份證，就可以在 ATM機中進行存款， ATM機中的存款不需要身份證，并且有卡無卡都可以辦理。

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