銀行職員當“內鬼”被抓！西安警方破獲一起“跑分”團伙案

(資料圖)

“跑分”的本質就是通過銀行卡或某信、某付寶賬號，為網絡賭博、電信詐騙等違法犯罪行為提供非法資金轉移的渠道，違法犯罪嫌疑人會專門搭建平臺，通過“跑分”將贓款分流洗白，并將這些非法資金流向境外，增加公安機關追查資金流向的難度。

近日，在夏季治安打擊整治行動中，陜西省西安市公安局蓮湖分局成功打掉一個跨渭南蒲城、富平、西安區(qū)縣等地的10人流竄“跑分”團伙，深挖抓獲銀行內鬼2名。

一個月前，在西安市局刑偵局與蓮湖分局共同偵辦的一起電信網絡詐騙案中，民警發(fā)現(xiàn)受害人資金被非法轉移，深入調查發(fā)現(xiàn)，其中貓膩不小，竟有銀行工作人員涉案。

通過進一步研判分析，一條幫助電詐犯罪分子提高賬戶額度用于“跑分”的犯罪鏈條浮出水面。在該犯罪鏈條中，有收卡販卡的犯罪人員，也有向電詐犯罪分子出售自己賬戶的"幫信違法"人員，還有違規(guī)提額的銀行從業(yè)者。

民警在調查中發(fā)現(xiàn)該團伙骨干成員均為犯罪前科人員，行蹤極具反偵查意識，通過某聊天軟件，遠程指揮“卡農”開卡收卡、組織跑分，落腳地址頻繁更換于城中村和民宿。

為避免打草驚蛇，在市局刑偵局指導下，西安市公安局蓮湖分局經過一個多月的追蹤摸排、調查取證、比對驗證，將團伙成員、組織架構、事實證據(jù)全部摸清后，開展集中收網打擊，于7月19日凌晨1時將團伙組織者、骨干成員全部抓獲，現(xiàn)場查獲作案手機十余部，銀行卡20余張。目前，該案件正在進一步深挖追贓中。

經民警訊問，銀行工作人員陸某對其違法犯罪事實供認不諱。據(jù)陸某交代，6月下旬，王某找到他請求其幫助提高一銀行賬戶額度，并承諾事成之后有現(xiàn)金回報。在明知這些賬戶會用于幫助電信網絡詐騙分子轉移資金的情況下，陸某依然選擇為其提高賬戶額度。而在此后的短短幾天內，王某又介紹其他人前來陸某處提額。之后有多名電信網絡詐騙受害人的資金轉移到這些賬戶后，被犯罪分子取走。

警方提示：

違規(guī)辦理和非法買賣手機卡、銀行卡、企業(yè)對公賬戶等行為社會危害巨大，是支撐電詐犯罪黑灰產業(yè)鏈的重要環(huán)節(jié)。銀行作為開卡、審核的重要部門更加應該嚴格把關、守住底線，在發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的犯罪分子時應當?shù)谝粫r間向當?shù)毓矙C關舉報。

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