強化審計監(jiān)督 護航石泉農(nóng)商銀行高質(zhì)量發(fā)展——石泉農(nóng)商銀行監(jiān)事會工作側記

近年來，石泉農(nóng)商銀行監(jiān)事會堅守內(nèi)部職責定位，圍繞提升履職能力，規(guī)范履職行為，注重檢查調(diào)研，強化成果運用，充分發(fā)揮監(jiān)事會監(jiān)督作用，讓內(nèi)部監(jiān)督有形更有效，推動各項工作合規(guī)穩(wěn)健運行。

持續(xù)夯實公司治理基礎，規(guī)范監(jiān)事會運轉(zhuǎn)。制定《石泉農(nóng)商銀行監(jiān)事會重點工作安排意見》，理順監(jiān)事會工作流程，按省聯(lián)社規(guī)章制度完善本行管理制度，達到規(guī)范運行。有序組織監(jiān)事會會議，會議主要聽取流動性風險管理報告、關聯(lián)交易管理報告、消費者權益保護管理工作報告，并對報告提出管理意見和建議，以促進行業(yè)合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務健康發(fā)展。

強化履職監(jiān)督，提升履職評價有效性。一是主動參與日常監(jiān)督。加強經(jīng)營全過程監(jiān)督，增加監(jiān)事列席各項會議頻次。從促進全行穩(wěn)健經(jīng)營的角度，加強公司重大事項和重要決策的過程監(jiān)督，積極列席董事會會議、行長辦公會等會議。二是全面開展履職評價。重點對本行董事、監(jiān)事、高級管理層履職情況進行評價，并圍繞領導班子成員遵守政治紀律、組織紀律、工作作風等方面開展監(jiān)督。三是創(chuàng)新監(jiān)事會監(jiān)督，開展監(jiān)事會巡查工作。監(jiān)事會巡查著重從基層支行黨地建設、內(nèi)控管理、業(yè)務經(jīng)營、履職盡責、助力鄉(xiāng)村振興及各類檢查問題整改等6個方面開展巡察。外部監(jiān)事對被巡察機構提出了工作意見建議，有效促進了被巡察機構的各項工作，提升了被巡察機構的管理能力。四是針對流動性風險管理、消費者權益保護、反洗錢、關聯(lián)交易等重點關注領域下發(fā)監(jiān)事會工作提示函，確保全行業(yè)務經(jīng)營穩(wěn)定發(fā)展。

強化稽核審計工作，開展操作風險監(jiān)督。一是狠抓常規(guī)稽核基礎工作。充分運用稽核審計系統(tǒng)數(shù)據(jù)抓取功能，采取非現(xiàn)場審計，達到稽核檢查時間不間斷、業(yè)務全覆蓋，做到稽核檢查縱向到底、橫向到邊，查處有力、糾改徹底，促進了稽核工作扎實有效開展。二是強化問題整改問責工作。按照“突出稽核重點，抓好稽核整改”的總體工作要求，及時召開監(jiān)事長辦公會，對檢查情況進行通報，對整改工作進行詳細部署，落實相關業(yè)務條線和部門對照問題逐項逐條進行整改，并對照問題進行認真反思，對標對位，查找不足。三是開展為基層辦實事、解難事大走訪。積極深入基層網(wǎng)點認真開展調(diào)研走訪，切實幫助基層解決實際困難。主動對接屬地鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府，協(xié)助包聯(lián)網(wǎng)點積極營銷“脫貧鞏固貸”，解決基層貸款營銷難問題。四是創(chuàng)新審計理念，積極開展任中審計。通過任中經(jīng)濟責任審計，揭示了經(jīng)營過程中存在的問題和薄弱環(huán)節(jié)，深刻分析了問題產(chǎn)生的根源，提出了切實可行的稽核意見及建議，促進了內(nèi)控管理水平提高，為全行業(yè)務經(jīng)營健康發(fā)展起到了積極推動作用。

強化風險內(nèi)控監(jiān)督，護航業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展。一是加強經(jīng)營管理，防范經(jīng)營風險，規(guī)范關聯(lián)交易。監(jiān)事會從立足業(yè)務高質(zhì)量發(fā)展的實際，防范控制風險的角度出發(fā)，對本行關聯(lián)交易管理進行專項審計，提出了具體的管理意見建議。二是開展員工異常行為管理專項審計,對存在員工賬戶監(jiān)測不到位等問題提出整改建議。三是對案件風險管理開展審議評價，有效地發(fā)現(xiàn)了在案防工作中存在的不足，提出相應的措施辦法，構建了案防工作的長效機制，提高了案防工作的整體水平。四是對財務管理及影子銀行和交叉金融業(yè)務進行專項審計，對成本收入比較高、電子銀行業(yè)務手續(xù)費支出增幅大、資金業(yè)務占比較高、撥備計提不足等問題提出了具體要求。

強化督導落實，開展履職行為監(jiān)督。充分發(fā)揮監(jiān)事會的監(jiān)督作用，著力抓好決策督查、專項督查、批件督辦等工作，開展跟蹤督查督辦，切實提高各部門、各機構辦事效率。為切實落實好中省市相關金融助力“六穩(wěn)六?！奔啊皬凸彤a(chǎn)”信貸政策，監(jiān)事會組成調(diào)研組對全行金融支持中小企業(yè)復工復產(chǎn)情況進行了專題調(diào)研，重點了解企業(yè)經(jīng)營情況、資金需求及受疫情影響，落實延期還本付息信貸政策情況，督促各機構落實信貸政策，助力企業(yè)復工復產(chǎn)。

石泉農(nóng)商銀行監(jiān)事會在后期工作中將采取多種措施提高監(jiān)事履職水平，明確監(jiān)督方向和重點，本著“實質(zhì)重于形式”的原則，持續(xù)推進監(jiān)督的深度與廣度，為石泉農(nóng)商銀行高質(zhì)量發(fā)展起到了保駕護航的作用。

文/甘安華 吳發(fā)東 編輯/陳國偉

關鍵詞： 農(nóng)商銀行 關聯(lián)交易 信貸政策