投?；鸢l(fā)布證券公司流動(dòng)性支持業(yè)務(wù)規(guī)則 自發(fā)布之日起施行

為切實(shí)履行證券投資者保護(hù)基金流動(dòng)性支持資金的發(fā)放和管理職責(zé)，確保業(yè)務(wù)運(yùn)作規(guī)范，按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券投資者保護(hù)基金實(shí)施流動(dòng)性支持管理規(guī)定》有關(guān)要求，投保基金公司日前發(fā)布《中國(guó)證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司證券公司流動(dòng)性支持業(yè)務(wù)規(guī)則(試行)》，自發(fā)布之日起施行。

目前證券行業(yè)整體運(yùn)行規(guī)范，資本充足，合規(guī)風(fēng)控水平提升，未發(fā)生重大流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，但作為預(yù)防機(jī)制和常態(tài)化的風(fēng)險(xiǎn)防控工具，證券市場(chǎng)需要建立穩(wěn)定的長(zhǎng)效流動(dòng)性支持手段。根據(jù)國(guó)務(wù)院同意的擴(kuò)大投保基金使用范圍相關(guān)方案精神，中國(guó)證監(jiān)會(huì)專門發(fā)布了《規(guī)定》，對(duì)證券公司可申請(qǐng)使用投?；鹩枰远唐诹鲃?dòng)性支持的情形，證券公司的主體責(zé)任，證券公司使用投保基金的程序、成本、期限等做了規(guī)定。《規(guī)則》作為《規(guī)定》的配套性制度文件，一是進(jìn)一步細(xì)化了證券公司應(yīng)對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)制度建設(shè)，有利于建立證券行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范長(zhǎng)效機(jī)制，防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。二是進(jìn)一步明確了投保基金保護(hù)投資者利益的作用，擴(kuò)大了投保基金使用范圍，是投?；?ldquo;取自于市場(chǎng)，用之于市場(chǎng)”的具體體現(xiàn)。

《規(guī)則》共二十條，主要包括以下內(nèi)容：一是明確貸前事宜，投?；鸸緦彶樽C券公司的申請(qǐng)材料，對(duì)符合條件的，制定流動(dòng)性支持資金使用方案并報(bào)送證監(jiān)會(huì)。二是明確合同簽訂等事宜，包括簽訂合同時(shí)間，借款利率與利息等關(guān)鍵性條款。三是明確證券公司應(yīng)當(dāng)提供足額擔(dān)保，并在流動(dòng)性支持資金發(fā)放前及時(shí)辦理相關(guān)手續(xù)。四是明確流動(dòng)性支持資金用途必須符合《規(guī)定》相關(guān)要求。五是細(xì)化貸后監(jiān)督管理，投?；鸸緦?duì)流動(dòng)性支持資金使用情況進(jìn)行檢查，證券公司必須按照要求報(bào)送與保管相關(guān)資料。六是強(qiáng)化責(zé)任追究和懲罰措施，投?；鸸居袡?quán)對(duì)違反合同約定的證券公司采取相應(yīng)管理措施，并將其納入證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信檔案數(shù)據(jù)庫(kù)。

《規(guī)則》對(duì)借款利率等進(jìn)行了明確。投?；鸸景凑詹煌杩钇谙拊O(shè)置相應(yīng)的借款利率，以投保基金公司發(fā)放支持資金之日前20個(gè)交易日上海銀行間同業(yè)拆放利率(Shibor)同期利率的均值為基礎(chǔ)，形成關(guān)鍵期限的利率報(bào)價(jià)。借款利率根據(jù)證券公司的分類評(píng)價(jià)、信用評(píng)級(jí)、風(fēng)險(xiǎn)狀況、擬使用支持資金金額、期限及擔(dān)保措施等因素進(jìn)行差異化調(diào)整。

證券公司申請(qǐng)投?；鹛峁┝鲃?dòng)性支持，應(yīng)當(dāng)提供足額擔(dān)保措施，可以提供保證、抵押或質(zhì)押等的一種或多種方式的擔(dān)保措施。支持資金應(yīng)當(dāng)用于償付到期債務(wù)、履行其他支付義務(wù)和滿足正常業(yè)務(wù)開展。證券公司使用支持資金的期限不得超過(guò)一年。投?；饘?duì)支持資金使用情況進(jìn)行檢查，并可委托中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)。

關(guān)鍵詞： 投保基金 證券公司