將單位資金以個(gè)人名義開戶存儲(chǔ) 中國(guó)銀行鶴壁分行被罰8萬(wàn)元

銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站今日公布的河南銀保監(jiān)局鶴壁分局行政處罰信息公開表(鶴銀保監(jiān)罰決字〔2019〕1號(hào))顯示，中國(guó)銀行鶴壁分行存在將單位的資金以個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ)的違法違規(guī)行為。根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第四十八條、第七十九條，鶴壁銀保監(jiān)分局對(duì)其處以罰款8萬(wàn)元。

《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第四十八條規(guī)定：企業(yè)事業(yè)單位可以自主選擇一家商業(yè)銀行的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所開立一個(gè)辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付的基本賬戶，不得開立兩個(gè)以上基本賬戶。任何單位和個(gè)人不得將單位的資金以個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ)。

《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第七十九條規(guī)定：有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五萬(wàn)元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款;沒有違法所得或者違法所得不足五萬(wàn)元的，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款：

(一)未經(jīng)批準(zhǔn)在名稱中使用“銀行”字樣的;

(二)未經(jīng)批準(zhǔn)購(gòu)買商業(yè)銀行股份總額百分之五以上的;

(三)將單位的資金以個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ)的。

以下為處罰原文：

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