險企公司治理七大問題遭通報 都邦產險綜合分僅為39.75

日前，銀保監(jiān)會發(fā)布了關于2018年保險法人機構公司治理現(xiàn)場評估結果的通報。

2018年，為進一步加強保險法人機構公司治理監(jiān)管，提升保險機構公司治理有效性，銀保監(jiān)會共對50家中資保險法人機構開展了公司治理現(xiàn)場評估工作，其中包括1家保險集團公司、28家財產險及再保險公司、20家人身險公司、1家保險資產管理公司。

保險法人機構公司治理評價綜合得分由機構自評分和監(jiān)管評分加權得出，機構自評分權重為40%，監(jiān)管評分權重為60%。機構自評分由各保險機構對本機構公司治理的職責邊界、勝任能力、運行控制、考核激勵、監(jiān)督問責五個方面進行自我評價。而監(jiān)管評分指標分為“三會一層”運作、內部管控機制、集團公司及股東股權治理四大類別，從公司治理架構、公司治理制度建設、公司治理機制運作等方面，全面評估公司治理的完備性和有效性。

根據銀保監(jiān)會發(fā)布的得分表，都邦產險因未按要求報送公司治理報告及自評表，自評分為0分，最終綜合得分僅為39.75分。另外，陽光人壽以91.1分位列綜合得分排行首位。

經過評估，主要發(fā)現(xiàn)七大問題：

(一)股東股權行為不合規(guī)。主要表現(xiàn)為：股東股權關系復雜;股權代持、隱形股東等問題仍然存在;股東爭奪控制權、不當行使股東權利;股權質押、凍結比例過高;股權管理不規(guī)范等。

(二)“三會一層”運作不規(guī)范。主要表現(xiàn)為：股東(大)會、董事會、監(jiān)事會會議管理不到位，會議通知遲滯，委托授權手續(xù)不齊，檔案管理不合規(guī);董事履職不積極，董事會專業(yè)委員會未能充分發(fā)揮作用;獨立董事制度執(zhí)行不力，獨董獨立性不夠;監(jiān)事會未充分履職，會議召開頻次不足，極少提出實質性不同意見;沒有建立明確的董事、監(jiān)事和高管人員問責機制;關鍵崗位長期空缺，高管人員兼職過多等。

(三)關聯(lián)交易管理不嚴格。主要表現(xiàn)為：關聯(lián)交易制度“有名無實”，只有規(guī)定并未落實;未按照“實質重于形式”原則，對關聯(lián)方和關聯(lián)交易進行準確識別與及時更新;關聯(lián)交易結構不合規(guī)，導致保險公司利益受損;資金運用類關聯(lián)交易風控不足，未按照“層層穿透”原則對底層基礎資產進行嚴格審核;未嚴格按要求對關聯(lián)交易進行報告和披露。

(四)內部審計不達標。主要表現(xiàn)為：內部審計力量配備嚴重不足，內審人員資質要求不達標;未按要求建立內部審計信息系統(tǒng);內審工作不獨立，對內審人員考核評價不符合監(jiān)管要求;內部審計質量控制和評估不到位等。

(五)薪酬管理制度不完善。主要表現(xiàn)為：已建立的薪酬管理制度執(zhí)行不力;董事盡職考核評價制度不明確，重視短期指標，忽視長期指標;績效薪酬延期支付制度缺失;績效薪酬與基本薪酬結構不合理等。

(六)信息披露不充分。主要表現(xiàn)為：已有的信息披露內部管理制度執(zhí)行不到位;信息披露內容不符合要求;信息披露不及時;信息披露載體不合規(guī)等。

(七)自我評價不客觀。50家機構中，自評分與監(jiān)管評分相差比例在25%以上的有13家。都邦產險因未按要求報送公司治理報告及自評表，自評分為零分。

同時，銀保監(jiān)會表示下一步將要采取的的工作措施包括以下三項：

(一)分類采取監(jiān)管措施。銀保監(jiān)會督促參評機構抓緊對本次評估發(fā)現(xiàn)的公司治理問題進行整改。對重點關注類和不合格類機構，視情況采取監(jiān)管談話、印發(fā)監(jiān)管意見、責令撤換公司董事會秘書、一年內停止批準分支機構設立等監(jiān)管措施。

(二)“一對一”反饋評估結果。銀保監(jiān)會向參與現(xiàn)場評估的保險機構“一對一”反饋公司治理評估結果、評估發(fā)現(xiàn)問題及相關風險隱患，并要求參評機構限期完成整改。

(三)加強評估結果應用。根據此次公司治理監(jiān)管評分，銀保監(jiān)會將對各機構償二代下風險綜合評級公司治理風險項目進行分值調整。同時，將公司治理評估結果作為分支機構批設、高管任免等行政審批事項的重要參考。

銀保監(jiān)會強調，各保險機構應高度重視此次公司治理評估發(fā)現(xiàn)的問題，在接到監(jiān)管部門關于公司治理評估的意見后，按照要求抓緊完成整改，并將整改結果書面報至銀保監(jiān)會。銀保監(jiān)會將在2019年的公司治理評估中重點評估各機構的整改情況。

并且，各保險機構應以此次評估為契機，加強對公司治理相關監(jiān)管政策制度尤其是新出臺監(jiān)管制度的學習，對照檢查本機構公司治理的制度與運作流程，全面提升公司治理的實際效果，有效提高公司治理水平。

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