河南西華縣農(nóng)村信用社繼被罰280萬后 再領(lǐng)罰單

1月24日，河南銀保監(jiān)局開出1張行政處罰信息表(周銀保監(jiān)罰決字〔2019〕1號)顯示，齊殿淇對西華縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社公司理事會履職不到位、被周口銀保監(jiān)局取消任職資格3年。這是繼該社被罰280萬元后再領(lǐng)罰單。

行政處罰依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條，《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第五十五條，《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行公司治理指引的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2013〕34號)第四條、第八條、第十九條、第五十一條，《中國銀監(jiān)會關(guān)于加強商業(yè)銀行股權(quán)質(zhì)押管理的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2013〕43號)第三條，《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》(銀發(fā)〔2014〕127號)第七條、第九條、第十二條、第十四條，《商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)風險管理指引》(銀監(jiān)發(fā)〔2011〕31號)第十四條，《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會合作金融機構(gòu)監(jiān)管部關(guān)于加強農(nóng)村中小金融機構(gòu)非標準化債權(quán)資產(chǎn)投資業(yè)務(wù)監(jiān)管有關(guān)事項的通知》(銀監(jiān)合〔2014〕11號)第二條、第四條，《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強農(nóng)村合作金融機構(gòu)資金業(yè)務(wù)監(jiān)管的通知》(銀監(jiān)辦〔2014〕215號)第三條，《中國銀監(jiān)會關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)投資運作有關(guān)問題的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2013〕8號)第四條，《中國銀監(jiān)會關(guān)于進一步加強信用風險管理的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2016〕42號)第一條，《金融企業(yè)財務(wù)規(guī)則》(財政部令第42號)第十七條，《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》(銀監(jiān)發(fā)〔2004〕51號)第六條、第十四條、第十五條、第三十二條、第三十三條，《商業(yè)銀行集團客戶授信業(yè)務(wù)風險管理指引》(中國銀監(jiān)會令2010年第4號)第十二條，《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)控管理有效防范柜面業(yè)務(wù)操作風險的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)〔2015〕97號)第七條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第三項。

2018年12月11日，西華縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社因存在公司治理運轉(zhuǎn)不規(guī)范、違規(guī)辦理同業(yè)業(yè)務(wù)、信貸資產(chǎn)風險分類不準確、貸款管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則共四宗違法違規(guī)行為。周口銀監(jiān)分局對其處以罰款合計280萬元。此外，朱超、張濤兩名相關(guān)責任人被給予警告的行政處罰。

據(jù)公開資料，西華縣農(nóng)村信用社成立于1951年，地址位于西華縣城關(guān)鎮(zhèn)箕城路南段，聯(lián)社下轄22個法人信用社，1個營業(yè)部，4個信用分社，15個儲蓄所，共有各類員工572人。經(jīng)中國人民銀行批準，西華縣農(nóng)村信用聯(lián)社轄內(nèi)所有信用社可為客戶辦理存款、貸款、結(jié)算、匯兌、代理保險、代發(fā)工資等各項金融業(yè)務(wù)。

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