兩家支付機構為非法交易服務 央行開出超7000萬元罰單

時隔一周，中國人民銀行6日再次對兩家非銀行支付機構開出大額罰單，嚴懲支付機構為非法交易提供支付服務的違法違規(guī)行為，國付寶、聯(lián)動優(yōu)勢等公司被合計罰沒金額超7000萬元。

人民銀行營業(yè)管理部介紹，經查實，國付寶信息科技有限公司和聯(lián)動優(yōu)勢電子商務有限公司未能采取有效措施和技術手段對境內網(wǎng)絡特約商戶的交易情況進行檢查，客觀上為非法交易提供了網(wǎng)絡支付服務。國付寶公司還存在為身份不明的客戶提供服務或與其進行交易、未按規(guī)定存放和使用客戶備付金等違法違規(guī)行為。聯(lián)動優(yōu)勢公司還存在特約商戶資質審核不嚴、違反規(guī)定將境內外匯轉移境外等違法違規(guī)行為。

據(jù)介紹，國付寶公司、聯(lián)動優(yōu)勢公司均引起大量舉報投訴，社會影響惡劣。人民銀行營業(yè)管理部依據(jù)相關法律法規(guī)，對國付寶公司給予警告，沒收違法所得人民幣22176051.47元，并處罰款人民幣24286051.47元，合計罰沒人民幣46462102.94元;對聯(lián)動優(yōu)勢公司給予警告，沒收違法所得人民幣12079185.64元，并處罰款人民幣14319713.64元，合計罰沒人民幣26398899.28元。

此外，當日支付寶也因“違反支付業(yè)務規(guī)定”被人民銀行上海分行行政處罰412萬元。

一周前，人民銀行因違反收單交易信息管理規(guī)定、違反商戶實名制管理規(guī)定等問題，對卡友支付和付臨門支付兩家支付公司合計處罰約3475萬元。人民銀行稱，將繼續(xù)持續(xù)加強支付結算市場監(jiān)管，從嚴懲處支付結算違法違規(guī)行為。

此次人民銀行營業(yè)管理部也表示，將繼續(xù)認真落實國家互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作部署，嚴厲打擊互聯(lián)網(wǎng)金融亂象，從嚴查處為各類非法交易提供支付服務等違法違規(guī)行為，規(guī)范經濟金融秩序。(記者 吳雨)