廣發(fā)銀行下半年已曝12宗處罰 7億大罰單后不思改過？

編者按：9月8日，廣發(fā)銀行舉辦了成立三十周年紀(jì)念大會。過去三十年來，廣發(fā)銀行從15億元資產(chǎn)起步，到如今超過2萬億元的資產(chǎn)規(guī)模;從偏居南粵一隅的6家分行5個辦事處，到如今在全國擁有44家直屬分行、852個機構(gòu)網(wǎng)點，年度凈利潤已突破百億元。

當(dāng)日，廣發(fā)銀行還正式發(fā)布了新企業(yè)文化理念。廣發(fā)銀行方面表示，將牢記“服務(wù)客戶、回報股東、成就員工、奉獻社會”的歷史使命，踐行“相知相伴、全心為您”的服務(wù)理念，朝著“建設(shè)功能完備、業(yè)務(wù)多元、特色鮮明、同業(yè)一流的商業(yè)銀行”的企業(yè)愿景奮勇向前。

一面是鮮花與掌聲，另一面廣發(fā)銀行仍在頻闖監(jiān)管“紅燈”。中國經(jīng)濟網(wǎng)梳理發(fā)現(xiàn)，自今年7月1日以來，廣發(fā)銀行已收到監(jiān)管層的12張罰單，似乎“好了傷疤忘了疼”。這些罰單，涉及廣發(fā)銀行9家分行，分別為廣發(fā)銀行天津分行、無錫分行、常州分行、濟南分行、鎮(zhèn)江分行、蘇州分行、惠州分行、濰坊分行、鄭州分行，處罰金額共725萬元。從單張罰單來看，廣發(fā)銀行天津分行被罰金額最高，為200萬元。

廣發(fā)銀行7.22億元的罰單記入中國銀行業(yè)史冊，罰沒金額創(chuàng)下銀監(jiān)會成立以來單家罰款金額最高的紀(jì)錄。去年12月8日，銀監(jiān)會公布對廣發(fā)銀行違規(guī)擔(dān)保案件的處罰結(jié)果，對廣發(fā)銀行總行、惠州分行及其他分支機構(gòu)罰沒合計7.22億元，對6名涉案員工終身禁止從事銀行業(yè)工作。

以下為下半年監(jiān)管部門公布的對廣發(fā)銀行的處罰：

7月10日，廣發(fā)銀行天津分行：個人貸款資金被挪用等四宗違法

7月10日，天津銀監(jiān)局公布的行政處罰信息公開表顯示，廣發(fā)銀行天津分行存在四項違法違規(guī)事實：貼現(xiàn)資金回流，用途把控不力;貸后管理失職，流動資金貸款被挪用;貸后管理失職，個人貸款資金被挪用;員工賬戶為客戶過渡資金，未嚴(yán)格審查銀行承兌匯票貿(mào)易背景。因此，廣發(fā)銀行天津分行被罰款人民幣200萬元。

7月10日，廣發(fā)銀行天津分行程曉靜：以個人工資卡賬戶為他人過渡資金

7月10日，天津銀監(jiān)局公布的行政處罰信息公開表顯示，廣發(fā)銀行天津分行程曉靜以個人工資卡賬戶為他人過渡資金，開立銀行承兌匯票或補足敞口，且未嚴(yán)格審查銀行承兌匯票業(yè)務(wù)貿(mào)易背景，最終形成實質(zhì)風(fēng)險。程曉靜負有直接責(zé)任，因此被天津銀監(jiān)局警告。

7月13日，廣發(fā)銀行無錫分行：信貸資金被挪用

7月13日，無錫銀監(jiān)分局發(fā)布的行政處罰信息公開表顯示，廣發(fā)銀行無錫分行信貸資金被挪用作銀行承兌匯票保證金、銀行承兌匯票業(yè)務(wù)貿(mào)易背景真實性審核不嚴(yán)。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項，廣發(fā)銀行無錫分行被罰款人民幣60萬元。

7月20日，廣發(fā)銀行常州分行：個貸資金違規(guī)流入股市等三宗違法

7月20日，常州銀監(jiān)分局公布的行政處罰信息公開表顯示，廣發(fā)銀行常州分行對流動資金貸款流向管控不嚴(yán)，回流開立定期存單后用于質(zhì)押開立銀票;未履行盡職調(diào)查職責(zé)，未采取有效方式對貸款資金的使用進行跟蹤監(jiān)控，導(dǎo)致個貸資金違規(guī)流入股市;辦理貿(mào)易背景不真實的銀行承兌匯票，被常州銀監(jiān)分局罰款75萬元。

7月25日，廣發(fā)銀行濟南分行：違反支付結(jié)算規(guī)定

7月25日，中國人民銀行合濟南分行網(wǎng)站發(fā)布行政處罰信息顯示，廣發(fā)銀行濟南分行違反支付結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定，對其警告并罰款8萬元。

7月27日，廣發(fā)銀行鎮(zhèn)江分行：貸款轉(zhuǎn)存銀票保證金等3宗違法

7月27日，鎮(zhèn)江銀監(jiān)分局發(fā)布的行政處罰信息公開表顯示，廣發(fā)銀行鎮(zhèn)江分行未按規(guī)定檢查和監(jiān)督貸款資金用途,貸款資金轉(zhuǎn)存銀票保證金;辦理無真實貿(mào)易背景的票據(jù)業(yè)務(wù);發(fā)放無真實用途存單質(zhì)押貸款，被罰款人民幣75萬元。

7月27日，廣發(fā)銀行蘇州分行：貸款資金挪作銀票保證金等3宗違法

7月27日，蘇州銀監(jiān)分局發(fā)布的行政處罰信息公開表顯示，廣發(fā)銀行蘇州分行貸款資金挪作銀票保證金;銀票貿(mào)易背景真實性審查不到位，且貼現(xiàn)資金回流購買理財后質(zhì)押再開票;個人消費貸款資金違規(guī)流入股市。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項，蘇州銀監(jiān)分局對其罰款人民幣130萬元。

8月1日，廣發(fā)銀行天津分行：違反征信業(yè)條例結(jié)算賬戶管理違法違規(guī)

8月1日，中國人民銀行天津分行網(wǎng)站發(fā)布行政處罰信息顯示，廣發(fā)銀行天津分行違反《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《征信業(yè)管理條例》相關(guān)規(guī)定，給予其警告，并處以7萬元罰款。

8月22日，廣發(fā)銀行惠州分行：未及時報告案件風(fēng)險信息

8月22日，惠州銀監(jiān)分局公布的行政處罰信息公開表顯示，廣發(fā)銀行惠州分行未及時報告案件風(fēng)險信息，被罰款50萬元。

8月24日，廣發(fā)銀行濰坊分行：未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)

中國人民銀行濟南分行網(wǎng)站發(fā)布行政處罰信息顯示，廣發(fā)銀行濰坊分行存在未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的違法行為.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第(一)項規(guī)定，廣發(fā)銀行濰坊分行被罰款人民幣20萬元。

9月3日，廣發(fā)銀行鄭州分行：同業(yè)投資業(yè)務(wù)資金投向違規(guī)

9月3日，河南銀監(jiān)局公布的行政處罰信息公開表顯示，廣發(fā)銀行鄭州分行同業(yè)投資業(yè)務(wù)資金投向違規(guī)，被罰款50萬元。

9月4日，廣發(fā)銀行鄭州分行：貸款違法流入房地產(chǎn)

9月4日，河南銀監(jiān)局公布的行政處罰信息公開表顯示，廣發(fā)銀行鄭州分行未有效監(jiān)控信貸資金用途，流動資金貸款違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域。河南銀監(jiān)局對其罰款50萬元。

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