男子輕信“黑戶貸款”落入“洗錢”陷阱，山西警方警方快速反應(yīng)戳穿騙局

輕信騙子“黑戶貸款”業(yè)務(wù)男子銀行卡被操作洗錢190萬元

(相關(guān)資料圖)

近日，一男子來到山西省太原市反詐騙中心群眾接待大廳，述說自己被騙的經(jīng)歷，希望警方能幫幫自己，“哪怕先把我工資卡解封，要不工作得丟了。”求助的男子叫陳響（化名），因輕信“黑戶也能網(wǎng)絡(luò)貸款”的說法，被犯罪分子利用共計洗錢190萬元，導(dǎo)致銀行卡被停封。

陳響表示，事情的起因是自己急用錢，但征信不好，“我有信用卡，但是逾期時間長了，正規(guī)銀行不給我貸款。”為此，聽說網(wǎng)上有人能做“黑戶貸”的他，動起了歪腦筋。一番檢索后，一名自稱可以批貸款的“能人”加了陳響的微信。交流中，對方明確表示通過查詢陳響的個人信息，確實不具備貸款的資質(zhì)，但是如果通過“包裝”，這件事是可以操作的。為此，對方要求陳響將手機卡、銀行卡、U盾等物品悉數(shù)寄出，由所謂的“專業(yè)團隊”親自辦理。

“你逾期了，銀行都不給你貸款，互聯(lián)網(wǎng)上這些機構(gòu)就能給你貸出款來？他們難道查不出你逾期嗎？”面對警方的質(zhì)問，陳響表示自己起先也有這方面的疑慮，但轉(zhuǎn)念一想，反正自己卡里一分錢沒有，對方也不可能從他這騙錢。所以，著急用錢且料定自己“不會吃虧”的陳響寄出了上述物品?？呻S后事情的發(fā)展，卻讓陳響萬萬沒有想到。

東西寄出后，“能人”很快失聯(lián)，陳響感覺事情不對勁，立即去掛失銀行卡且報警，但他依舊沒改變被騙子“坑一把”的事實。經(jīng)查，其寄出的銀行卡在一天之內(nèi)流水達190萬元，因涉嫌參與洗錢犯罪，陳響名下所有銀行卡均被停封。

最終，警方表示經(jīng)過調(diào)查，陳響確無主觀故意參與洗錢犯罪，但其有失察之責(zé)。為此，警方將在7天之內(nèi)解封他工資卡的部分功能，“單位可以把工資打到卡上，但需要你去銀行柜臺取款?！?/p>

“大家一定要以我為戒，涉及個人身份信息的相關(guān)東西概不外借，還有千萬別去相信網(wǎng)上那些‘黑戶貸款’，全是假的。”陳響說。

不要相信“離譜貸款”幾種貸款騙局讓你傾家蕩產(chǎn)

近幾年來，各類金融貸款如雨后春筍般冒出頭來，雖然一定程度上踐行了互聯(lián)網(wǎng)金融的思想，但是騙局也多了起來。在此，警方詳細盤點了近期較為常見的幾種貸款騙局。

第一，僅憑身份證就能貸款，不要信！

無抵押，只需要一張身份證，就可以立即辦理貸款。類似的廣告，相信不少人在一些小卡片廣告上見過。但真實的情況是，這也確實只是一句吸引眼球的廣告。

目前，但凡正規(guī)的金融機構(gòu)，你想要獲取貸款，并不是只需要提供身份證那么簡單。你的房產(chǎn)、車、工資流水、公積金，甚至包括現(xiàn)在的支付寶芝麻分，只有提供了這些能夠體現(xiàn)你信用的證明，貸款機構(gòu)才可能貸款。市面上確實有一些申請很簡單的產(chǎn)品，申請貸款時沒上傳太多資料，但這并不代表平臺不需要審核這些材料。比如某唄，開通、申請時特別簡單，但你在支付寶實名認證的時候，其實已經(jīng)填寫了工作、學(xué)歷等信息。

第二，可以“強開”微粒貸、螞蟻借唄，不要信！

我們都希望能擁有借唄、微粒貸這樣額度高、利息低、可分期、支持隨借隨還的產(chǎn)品。它們都有一套完善的信用評估系統(tǒng)，采取白名單邀請制。如果打開你的微信錢包或者支付寶，里面“躺著”微粒貸和借唄并且有額度，就說明你有貸款的資格。如果有人告訴你可以幫忙強開微粒貸、螞蟻借唄端口，絕對是騙子。一般來說，“強開”騙子在朋友圈里做好宣傳，以“強開”需要手續(xù)費、勞務(wù)費等托詞，誘騙用戶交錢。一些騙子還會以貸款先付首息為由，誘騙用戶再次交錢。目前，類似的這種大平臺的貸款一般都是面對平臺的深度用戶。例如，用戶要累積相應(yīng)的使用積分，還需要有投資或者經(jīng)常使用支付寶消費等記錄，所以不要輕信那些“朋友圈”里的“強開”廣告。

第三，欠賬不還可洗白征信，不要信！

如果借款人有不良信用記錄，貸款很可能會遭拒。于是，一些不法分子從中嗅到了商機，聲稱自己“在銀行有人，只需要繳納一定的手續(xù)費，就可以幫忙消除信用污點?！庇械娜速J款心切，對他們的話信以為真，趕緊交了所謂的“手續(xù)費”。而這些不法分子，一拿到錢就跑路了，再也無法聯(lián)系。需要鄭重提醒，個人征信是由中國人民銀行征信中心統(tǒng)一管理，無論是銀行還是個人，都無權(quán)刪除和修改。所以，花錢消除征信污點根本就是騙局。

辦網(wǎng)絡(luò)貸款務(wù)必要注意以下方面：

很多朋友在借款時，根本不看合同就直接簽字。為此，借款時一定要看清楚合同，把具體的條款都要看清楚，借多少、還多少、利率是多少等要做到心中有數(shù)。

還有的騙子會偽裝正規(guī)貸款公司的網(wǎng)站，等你去申請貸款。在你申請的過程中，他們會在其中的某個環(huán)節(jié)讓你先充值或繳費，你繳完費后，系統(tǒng)或“客服”會提示你評分不足，無法通過貸款審批。而你已經(jīng)繳納的費用，他們也會以各種“正當(dāng)”的理由，告知你無法退還。這樣一來，借款人就只能吃啞巴虧了。需要提醒大家的是，正規(guī)貸款機構(gòu)都是在放款后收費，那些以各種理由要求你貸前付費的，請大家遠離。