以投資養(yǎng)老為名詐騙千余人 傳銷陷阱如何層層偽裝？

究竟是什么樣的騙局讓被采訪者如此深惡痛絕？又是什么樣的騙術(shù)讓陷阱披上層層偽裝誘人上當呢？我們關(guān)注一起上個月開庭審理的傳銷案件。

上個月14日，云南保山隆陽區(qū)人民法院公開開庭審理了一起投資養(yǎng)老傳銷案件。一家公司打著“投資養(yǎng)老”的旗號，號稱既能賺錢，又能旅居養(yǎng)老，吸引老年人參與投資。案件共涉及1400多人，涉案金額高達2000多萬元。近日記者對此案進行了采訪報道，我們先來看看騙局是如何開始的。

(資料圖片僅供參考)

公司對外宣稱資產(chǎn)超5億還免費開投資課

茶星科技是一家號稱橫跨餐飲、醫(yī)療、康養(yǎng)等多個領(lǐng)域的大型公司，剛成立沒兩年，就對外宣稱管理資產(chǎn)超過5個億，而且不管是誰，只要有意向，就可以到公司里聽免費的投資課，參與到公司的經(jīng)營和分紅。59歲的祁先生，就是其中一位來聽課的市民。

祁先生：我們當時也沒問，就開始聽課，反正當時人很多呢，一群人圍著那個辦公桌。

????項目號稱能讓老人賺錢還能旅居式養(yǎng)老

經(jīng)朋友介紹來聽課的祁先生，本來并沒有什么投資的想法。但是，在聽課的過程中，業(yè)務(wù)員提到的一個共享康養(yǎng)的項目很快吸引了祁先生的興趣。這個項目號稱是專門為退休老人打造，不僅能賺錢，還能享受旅居式養(yǎng)老。

????投六千元成會員董事長現(xiàn)場簽保本協(xié)議

到底是什么樣的項目讓祁先生如此動心呢？原來，這個所謂的旅居養(yǎng)老項目，最低投資門檻只需要6000元，交了錢之后，每天都可以獲得150元的收益。不過，這150塊錢都要打入用戶在茶星科技公司的一款手機App賬戶里，其中100元是現(xiàn)金，50元則是積分，可以在茶星科技旗下的任何一家養(yǎng)老機構(gòu)消費使用。

????那么，這樣的投資方式到底靠不靠譜呢？不等大家猶豫，茶星科技公司的董事長每次都會現(xiàn)身講課現(xiàn)場，與大家簽訂保本協(xié)議。

祁先生：按他那種說法，三個月就可以回本了。我想他是個保山人，也不會跑去哪里。

茶某，就是這家科技公司的董事長，在現(xiàn)場，工作人員還會展示公司的營業(yè)執(zhí)照，以證明這是合法經(jīng)營。在層層保證下，祁先生和不少聽課的老人們抱著試試看的心態(tài)，投入六千元成了會員。

投資后次日就有收益高檔場所舉辦迎新會

根據(jù)協(xié)議，老人們成為公司會員后，所有的操作都需要在公司自主開發(fā)的手機App上完成，而對于不會操作的老年人，公司的工作人員也會手把手教學(xué)，甚至代辦。在老人們投資后的第二天，賬戶里確實也有收益在進賬，這就讓老人們更加深信不疑。

為證明實力專門在高檔場所舉辦迎新會

據(jù)祁先生回憶，當時他交完錢簽完協(xié)議后，公司專門為他們這一批新會員舉辦了一場盛大的歡迎會，而歡迎會舉辦的地點，則是當?shù)財?shù)一數(shù)二的高檔場所。

????保山市公安局隆陽分局經(jīng)偵大隊大隊長徐雪山：他們在我們隆陽轄區(qū)，甚至我們云南省多地都租賃了很多的高檔場所。

保山市公安局隆陽分局經(jīng)偵大隊民警黃啟留：而租溫泉酒店的花費就是100多萬，他今天在這里組織一場演講，明天又在那個地方搞一次集會，所以讓你看上去所有加入的人員都是自愿的。

除此之外，公司還會帶老人們到各地參觀一些正在建設(shè)的度假村，并稱這些地方就是他們以后可以用積分養(yǎng)老的地方。

老人們親身感受到了公司的實力，親眼看到了正在建設(shè)的度假村，很快一傳十、十傳百，前來報名投資的老人越來越多。此時，公司提出，為了增加大家的收益，準備將所有的會員分為10個戰(zhàn)隊，對優(yōu)秀的戰(zhàn)隊進行額外獎勵。

那么，這10個戰(zhàn)隊如何競賽呢？

原來，直到此時，這個以“投資養(yǎng)老”為名的茶星科技公司，終于露出了它的真容。10個戰(zhàn)隊，誰吸納的新會員越多，誰得到的獎勵就越多。

鼓勵會員發(fā)展下線暴露傳銷本質(zhì)

根據(jù)公司的規(guī)定，只要有新會員，增加了戰(zhàn)隊的總投資金額，戰(zhàn)隊等級也隨之提高，會員們每日的收益和現(xiàn)金獎勵也就越多。為了激發(fā)老人們的熱情，每次給戰(zhàn)隊發(fā)獎勵時，身為董事長的茶某都會用現(xiàn)金的方式，親自發(fā)放。而隨之騙局的傳銷本質(zhì)也暴露無遺。

????采用線下線上相結(jié)合方式掩蓋傳銷本質(zhì)

此時的會員們并沒有意識到，這種發(fā)展下線的方式，實際上已經(jīng)構(gòu)成了傳銷，而為了掩蓋傳銷的實質(zhì)，茶某等人采用線下線上相結(jié)合的傳銷方式，打破了時間、空間限制，隱蔽性也更強。

????投資還不到三個月公司已人去樓空

就在會員們沉浸在高收益帶來的喜悅中時，突然有一天，祁先生等人發(fā)現(xiàn)手機App里的錢無法提現(xiàn)了，打電話給工作人員也無法接聽，上門詢問才發(fā)現(xiàn)公司早已人去樓空。而此時距離他投資還不到三個月，遠沒有回本，意識到被騙的祁先生等人選擇了報警求助。

鎖定公司核心人員真實身份查獲涉案電腦

????在陸續(xù)接到老人們的報案后，云南保山警方對茶星科技有限公司展開調(diào)查，鎖定了茶某、胡某等核心人員的真實身份，并發(fā)現(xiàn)胡某在離開云南回到安徽老家時，帶走了公司的幾臺電腦，民警立即前往胡某老家將涉案電腦查獲。

保山市公安局隆陽分局經(jīng)偵大隊民警黃啟留：但是我們在對電腦進行查看的時候，就發(fā)現(xiàn)電腦里面都是空白的，所有數(shù)據(jù)都已經(jīng)被刪除格式化。

從涉案電腦里獲取大量數(shù)據(jù)查出關(guān)鍵證據(jù)

????雖然電腦內(nèi)的數(shù)據(jù)都已經(jīng)被刪除，但民警并沒有就此放棄，他們找來專業(yè)人員對電腦數(shù)據(jù)進行恢復(fù)。

保山市公安局隆陽分局經(jīng)偵大隊民警黃啟留：在里面主要非常重要的數(shù)據(jù)，一個是它的會員表，因為在會員表里面它記錄著會員的信息、會員的推薦關(guān)系、會員的投資金額；還有一個是提現(xiàn)表，提現(xiàn)表記錄著每個會員每天申請?zhí)岈F(xiàn)的金額。

????組織構(gòu)架分為3級傳銷層級達14級

????經(jīng)調(diào)查，民警發(fā)現(xiàn)茶星科技有限公司在經(jīng)營過程中，存在通過發(fā)展人員或者要求被發(fā)展人員以繳納一定費用為條件，取得會員資格等方式非法獲利的行為，其組織構(gòu)架分為3級，傳銷發(fā)展層級達14級，已涉嫌傳銷犯罪。以茶某為首的主要犯罪嫌疑人共有15人。參與傳銷的人員多為老年人，遍及全國，共計1400余人，涉案金額高達2000多萬元。

保山市公安局隆陽分局經(jīng)偵大隊民警黃啟留：它是以發(fā)展會員人數(shù)計酬為目標，它并不是說以經(jīng)營產(chǎn)品為目的。它已經(jīng)符合了傳銷的法律規(guī)定。

主要犯罪嫌疑人被抓獲案件進一步審理中

在掌握了這個犯罪團伙的組織架構(gòu)和人員分工后，云南保山警方前往湖南、安徽、廣州等地，輾轉(zhuǎn)兩萬多公里，將茶某、胡某等5名主要犯罪嫌疑人抓獲歸案，其余10名犯罪嫌疑人在其他省市公安機關(guān)的協(xié)助下也先后落網(wǎng)。目前，案件正在進一步審理中。

最高法發(fā)布六類養(yǎng)老詐騙犯罪典型案例

最高人民法院曾經(jīng)發(fā)布過六類養(yǎng)老詐騙犯罪典型案例，揭露養(yǎng)老詐騙“套路”手段及其危害，幫助老年人提高法治意識和識騙防騙能力。再來通過短片了解。

案例一，被告人以提供“養(yǎng)老服務(wù)”為名，利用老年人尋求養(yǎng)老保障的心理，承諾高息回報、享受床位優(yōu)先居住權(quán)、入住打折等，誘騙老年人大額預(yù)存消費投資，實施非法集資。

案例二，被告人以投資“養(yǎng)老項目”為名，承諾高額福利消費卡、貨幣分紅等為幌子，引誘老年人投資“養(yǎng)老公寓”項目，致使老年人錢財遭受損失。

案例三，被告人以銷售“養(yǎng)老產(chǎn)品”為名，利用虛假宣傳獲取老年人信任，鼓吹投資收藏品能夠獲得高額利潤，騙取老年人高價購買廉價批發(fā)的收藏品，收藏“藝術(shù)品”變成高價購買贗品。

案例四，被告人以宣稱“以房養(yǎng)老”為名，誘騙老年人抵押房屋獲得資金，再購買所謂高收益的理財產(chǎn)品，行非法集資之實。

案例五，被告人以代辦“養(yǎng)老保險”為名，謊稱認識社保局等部門工作人員，可以代辦“提前退休”“養(yǎng)老保險”等，騙取老年人的保險費、材料費、好處費等。

案例六，被告人以開展“養(yǎng)老幫扶”為名，以義務(wù)診療、免費醫(yī)療咨詢等獲得老年人信任后，夸大病情、虛構(gòu)保健品為“特效”藥品，誘騙老年人高價購買保健品。

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