別把小額轉(zhuǎn)賬不當(dāng)回事！借款人看準(zhǔn)債主這兩個(gè)特點(diǎn)騙走20余萬元

欠人家錢不僅主動(dòng)聯(lián)系“債主”告知其可以通過訴訟手段優(yōu)先獲得清償，還幫忙聯(lián)系銀行和法院，可謂是“手把手”教“債主”如何向自己“討債”。可事情真有這么簡單嗎？近日，重慶市北碚區(qū)人民檢察院辦理了這起一人分飾三角詐騙“債主”20余萬元的詐騙案，揭開了其中令人咋舌的騙術(shù)。

為了拿回4萬元

又被騙了20多萬

2021年5月，江某向謝某累計(jì)借款3.9萬元，并向其出具了一張4萬元的欠條。謝某多次催債后，江某告訴謝某：“我欠別個(gè)的錢也沒還，銀行卡也被凍結(jié)了，你快去法院起訴我，讓法院判決優(yōu)先償還你的錢?！?/p>

同時(shí)，江某向謝某提議，由謝某出具委托書，委托江某拿著委托書和欠條自己起訴自己，法院執(zhí)行后優(yōu)先償還謝某債務(wù)。

自己起訴自己？這天方夜譚的說法，謝某竟相信了，認(rèn)為此舉可行，答應(yīng)了江某的提議。

“這他居然都信，真的一點(diǎn)法律意識(shí)都沒有。”江某見此便產(chǎn)生了詐騙謝某的想法。接下來，江某利用其控制的3個(gè)微信號(hào)，分別冒充法院訴訟程序代辦人員、銀行工作人員等身份，與謝某進(jìn)行周旋。

“解凍江某銀行卡需提前償還其名下貸款”“還完之后還需繳納解凍費(fèi)5000元”……

就這樣，謝某在所謂的銀行工作人員和法院訴訟程序代辦人員的催促下，不斷向這3個(gè)微信賬號(hào)轉(zhuǎn)賬。

直到2021年11月底，謝某侄兒楊某向謝某追討欠款時(shí)，謝某為證實(shí)自己沒錢，將其與“法院訴訟程序代辦人員”“銀行工作人員”的微信聊天記錄給楊某看，楊某覺得這明顯是詐騙，便帶著謝某到重慶市北碚區(qū)公安分局北泉派出所報(bào)案，并找到江某將其帶到北泉派出所接受調(diào)查。

這時(shí)，江某已累計(jì)詐騙謝某20余萬元。

檢察官釋法明理

嫌疑人退賠詐騙所得

今年1月，該案被移送至重慶市北碚區(qū)檢察院審查起訴。

查看案卷材料時(shí)，承辦檢察官心中不免疑惑：“為了追回4萬元，花了20多萬，被害人難道沒有意識(shí)到不對(duì)勁？”懷著這種疑惑，檢察官對(duì)謝某進(jìn)行了詢問。

“我和江某本來就是生意上的伙伴，我根本沒想過他會(huì)騙我?！薄捌綍r(shí)生意就很忙，那邊微信讓轉(zhuǎn)錢，我就轉(zhuǎn)了，有時(shí)候幾百，多的時(shí)候也才幾千?！薄耙皇菆?bào)案了，我根本就曉不得我居然轉(zhuǎn)了20多萬出去。”原來，江某與謝某本就相識(shí)，江某更是利用謝某法律意識(shí)淡薄和不記賬的習(xí)慣，一人分飾三角，虛構(gòu)各種理由，以小額轉(zhuǎn)賬形式實(shí)施詐騙。

了解案件原委后，檢察官向謝某說明了正規(guī)的民間借貸訴訟程序，告誡其要提高法律意識(shí)，對(duì)任何自稱國家機(jī)關(guān)工作人員的陌生聯(lián)系方式都要保持警惕，必須對(duì)對(duì)方所說進(jìn)行核實(shí)，切忌通過微信向陌生人轉(zhuǎn)賬。

“因?yàn)檫@個(gè)事情，我的家庭已經(jīng)負(fù)債累累，入不敷出，我現(xiàn)在就想趕緊把錢追回來?！泵鎸?duì)檢察官，謝某滿臉愁容，說出了自己最懇切的愿望。

為了最大程度的追贓挽損，檢察官向江某多次釋明認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度相關(guān)規(guī)定，同時(shí)將退贓退賠情況作為提出量刑建議的參考依據(jù)，鼓勵(lì)他主動(dòng)退贓退賠。最終，江某自愿簽署認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書，主動(dòng)退賠全部詐騙所得，取得謝某諒解。

同時(shí)，檢察官了解到江某系初犯，離異且家中有一對(duì)年幼的兒女需要照顧，經(jīng)調(diào)查對(duì)江某適用社區(qū)矯正不會(huì)對(duì)社會(huì)造成不良影響，綜合考慮其認(rèn)罪悔罪態(tài)度、主觀惡性、退賠情節(jié)，向法院提出適用緩刑的量刑建議。

3月29日，法院以詐騙罪判處江某有期徒刑二年六個(gè)月，緩刑三年，并處罰金三萬元。

關(guān)鍵詞： 訴訟程序 銀行工作 法律意識(shí)