興業(yè)銀行煙臺分行因貸款業(yè)務檢查不盡職 被罰60萬

6月28日，煙臺銀保監(jiān)分局公布了對于興業(yè)銀行(15.79 -0.32%,診股)股份有限公司煙臺分行的行政處罰，該行的法定代表人是高軍。

處罰信息顯示，興業(yè)銀行股份有限公司煙臺分行因票據(jù)業(yè)務貿(mào)易背景審查不盡職、貸款業(yè)務檢查不盡職，煙臺銀保監(jiān)分局根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，罰款60萬元。

員工宮大慶因?qū)C構(gòu)票據(jù)業(yè)務貿(mào)易背景審查不盡職負有管理責任;徐培龍因?qū)C構(gòu)票據(jù)業(yè)務貿(mào)易背景審查不盡職、貸款業(yè)務檢查不盡職負有管理責任，煙臺銀保監(jiān)分局根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，對兩人予以警告。

天眼查資料顯示，興業(yè)銀行煙臺分行成立于2009年7月，公司參保人數(shù)164人。公司年報顯示，截至2019年年末，興業(yè)銀行資產(chǎn)7,145,681百萬元，發(fā)放貸款和墊款凈額 3,345,180百萬元。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：

(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的;

(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的;

(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;

(四)未按照規(guī)定進行信息披露的;

(五)嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的;

(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定銀行業(yè)金融機構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

(一)責令銀行業(yè)金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分;

(二)銀行業(yè)金融機構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款;

(三)取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

煙臺銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表(煙銀保監(jiān)罰決字〔2020〕10號)

(興業(yè)銀行股份有限公司煙臺分行)

煙臺銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表(煙銀保監(jiān)罰決字〔2020〕11號)

(宮大慶)

煙臺銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表(煙銀保監(jiān)罰決字〔2020〕12號)

(徐培龍)

關鍵詞： 興業(yè)銀行煙臺分行