上海富華保險代理有限公司被罰12萬元：存在高管未取得任職資格等問題

9月20日上海保監(jiān)局公布滬保監(jiān)罰〔2018〕35號行政處罰決定書，對上海富華保險代理有限公司進行處罰。公告顯示，經(jīng)查明，上海富華保險代理有限公司存在如下違法違規(guī)行為：一是未按要求繳納存保證金;二是高管任職未取得保險監(jiān)督管理結構核準任職資格。針對以上行為，上海保監(jiān)局對上海富華保險代理有限公司處以5萬元和7萬元罰款，合計處罰款12萬元。

以下是處罰書原件：

當事人：上海富華保險代理有限公司

地址：上海市宜山路700號A5(83)幢203室

法定代表人：黃榕蓉

依據(jù)《中華人民共和國保險法》(以下簡稱《保險法》)的有關規(guī)定，我局對你公司涉嫌違法一案進行了調查、審理，并依法向你公司告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)以及你公司依法享有的權利，你公司在法定期限內(nèi)提出陳述申辯意見，我局經(jīng)審核后不予采納。本案現(xiàn)已審理終結。

檢查發(fā)現(xiàn)，你公司存在如下違法違規(guī)行為：

一、未按要求繳存保證金

你公司于2016年增加注冊資本，但未相應增加保證金，截至2017年7月28日，繳存保證金未達到注冊資本的5%。

二、高管任職未取得保險監(jiān)督管理機構核準的任職資格

2016年1月2日至2016年11月15日，陳明泉作為你公司的負責人，全面負責你公司的經(jīng)營管理工作，未取得保險專業(yè)代理機構高級管理人員任職資格。

上述事實，有現(xiàn)場檢查事實確認書及有關情況說明，相關人員談話筆錄，業(yè)務、財務憑證復印件等證據(jù)證明。

我局決定作出如下處罰：

你公司存在未按要求繳存保證金的違法行為，違反了《保險專業(yè)代理機構監(jiān)管規(guī)定》第三十八條的規(guī)定，根據(jù)《保險專業(yè)代理機構監(jiān)管規(guī)定》第七十四條，責令你公司改正，處5萬元罰款。

你公司存在高管任職未取得保險監(jiān)督管理機構核準的任職資格的違法行為，違反了《保險法》第一百二十一條的規(guī)定，根據(jù)《保險法》第一百六十七條,責令你公司改正，處7萬元罰款。

綜上，責令你公司改正，合計處罰款12萬元。

你公司應當在接到本處罰決定書之日起15日內(nèi)持所附繳款碼到財政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進行同行繳款，逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。

你公司如對本處罰決定不服，可在收到本處罰決定書之日起60日內(nèi)向中國銀行保險監(jiān)督管理委員會申請行政復議，也可在收到本處罰決定書之日起6個月內(nèi)直接向有管轄權的人民法院提起行政訴訟。復議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。

上海保監(jiān)局

2018年9月10日

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