山東微山農(nóng)商行違法遭罰20萬元 未按規(guī)定識別客戶身份

中國人民銀行網(wǎng)站近日公布的行政處罰信息公示表(濟寧銀罰字[2019]25號、26號)顯示，山東微山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司未按規(guī)定履行客戶身份識別義務。根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第一項規(guī)定，中國人民銀行濟寧市中心支行對公司處以20萬元罰款，并根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第一項，對相關責任人處以1萬元罰款。

經(jīng)查，山東微山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司第一大股東為微山湖岱莊煤炭運銷有限公司與微山縣海利物流有限公司，分別持股4.87%。

《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定：金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正;情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：

(一)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的;

(二)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的;

(三)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的;

(四)與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的;

(五)違反保密規(guī)定，泄露有關信息的;

(六)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的;

(七)拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。

金融機構有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監(jiān)督管理機構責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。

對有前兩款規(guī)定情形的金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監(jiān)督管理機構依法責令金融機構給予紀律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關金融行業(yè)工作。

以下為原文：

來源：中國經(jīng)濟網(wǎng)

關鍵詞： 山東微山農(nóng)商行