司法部等四部門明確非法放貸認定標準

全國掃黑辦21日召開新聞發(fā)布會，向社會公布了國家監(jiān)察委員會與最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、司法部等多個部門印發(fā)的關(guān)于掃黑除惡專項斗爭的4個法律政策文件，對利用信息網(wǎng)絡(luò)實施黑惡勢力犯罪、非法放貸等問題明確提出指導(dǎo)意見。

由于非法放貸的認定缺乏明確、統(tǒng)一的標準，是否應(yīng)納入刑事法律調(diào)整范圍也存在一定爭議，導(dǎo)致一些嚴重擾亂金融市場秩序的非法放貸活動得不到有效打擊處理。為此，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、司法部聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于辦理非法放貸刑事案件若干問題的意見》，對非法放貸的認定標準進行了界定。

為保護正常的民間資金融通，精準懲治非法放貸犯罪活動，《意見》將打擊目標鎖定社會危害性最為突出的非法高利放貸，明確在定罪量刑時以單次實際年利率超過36%的非法放貸為基準，并且從非法放貸數(shù)額、違法所得數(shù)額、非法放貸數(shù)量以及所造成的危害后果等幾個方面，規(guī)定了“情節(jié)嚴重”和“情節(jié)特別嚴重”的具體標準。

《意見》規(guī)定具有下列情形之一的，屬于刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴重”：個人非法放貸數(shù)額累計在200萬元以上的，單位非法放貸數(shù)額累計在1000萬元以上的;個人違法所得數(shù)額累計在80萬元以上的，單位違法所得數(shù)額累計在400萬元以上的;個人非法放貸對象累計在50人以上的，單位非法放貸對象累計在150人以上的;造成借款人或者其近親屬自殺、死亡或者精神失常等嚴重后果的。

最高人民法院副院長、全國掃黑辦副主任姜偉表示，近些年，因非法放貸而引發(fā)的各類刑事案件呈現(xiàn)高發(fā)態(tài)勢，引起了社會各界廣泛關(guān)注。調(diào)研中發(fā)現(xiàn)，為獲取高額利息，非法放貸者往往會有組織地采用暴力、威脅等方式催收，形成非法放貸、討債團伙，很容易蛻變?yōu)楹趷簞萘?，正是由于獲利快、收益高，非法放貸也成為一些黑惡勢力斂財?shù)闹匾侄巍?張艷芬)

關(guān)鍵詞： 非法放貸認定標準