工信部等四部委聯(lián)合啟動(dòng) 企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)

今年年底前，企業(yè)銀行賬戶許可將完全取消。但是“前門(mén)大開(kāi)”并非意味監(jiān)管放松，在事中事后階段，企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)將發(fā)揮積極作用，加強(qiáng)企業(yè)賬戶監(jiān)督，便利企業(yè)賬戶服務(wù)。

中國(guó)人民銀行、工業(yè)和信息化部、國(guó)家稅務(wù)總局、國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)督管理總局四部委6月26日聯(lián)合召開(kāi)企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)啟動(dòng)會(huì)，共同運(yùn)行企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)。

工商銀行、交通銀行、中信銀行、民生銀行、招商銀行、廣發(fā)銀行、平安銀行、浦發(fā)銀行等8家銀行首批上線運(yùn)行企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)。據(jù)介紹，下一步，人民銀行將及時(shí)總結(jié)系統(tǒng)運(yùn)行經(jīng)驗(yàn)，按照“成熟一批、上線一批”的原則，組織有意愿的銀行、非銀行支付機(jī)構(gòu)接入企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)。

建設(shè)企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，是人民銀行取消企業(yè)銀行賬戶許可、加強(qiáng)企業(yè)賬戶事中事后監(jiān)管的重要配套措施。按照計(jì)劃，人民銀行擬在2019年底前在全國(guó)分批實(shí)施取消企業(yè)銀行賬戶許可。截至目前，全國(guó)已有25個(gè)省(區(qū)、市)取消企業(yè)銀行賬戶許可，取消許可地區(qū)企業(yè)賬戶數(shù)量約占全國(guó)的85%。

據(jù)悉，企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)有三大功能。一是企業(yè)法定代表人或單位負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)人員手機(jī)號(hào)碼核查功能。二是企業(yè)納稅登記狀態(tài)信息核查功能。三是企業(yè)登記注冊(cè)信息核查功能。

業(yè)內(nèi)人士稱，此舉有利于落實(shí)賬戶實(shí)名制。依托企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，銀行、非銀行支付機(jī)構(gòu)等參與機(jī)構(gòu)可以核實(shí)企業(yè)相關(guān)人員手機(jī)實(shí)名信息、企業(yè)納稅狀態(tài)、企業(yè)登記注冊(cè)信息等重要信息，多維度、及時(shí)、準(zhǔn)確核實(shí)企業(yè)及法人身份真實(shí)性、了解企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀態(tài)、實(shí)際受益人等，動(dòng)態(tài)識(shí)別企業(yè)開(kāi)戶資格，促進(jìn)落實(shí)企業(yè)賬戶實(shí)名制。

同時(shí)，企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)也有利于防范企業(yè)賬戶風(fēng)險(xiǎn)。參與機(jī)構(gòu)依托系統(tǒng)及時(shí)、準(zhǔn)確識(shí)別企業(yè)身份，防范企業(yè)預(yù)留手機(jī)號(hào)碼被他人操控、空殼公司開(kāi)戶、虛假證明文件開(kāi)戶等異常賬戶風(fēng)險(xiǎn)，提升開(kāi)戶審核水平和能力，遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、洗錢(qián)、偷逃稅款等違法犯罪風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序，維護(hù)公眾利益。

“每天企業(yè)賬戶開(kāi)戶2萬(wàn)戶，從公安部門(mén)反饋的情況看，目前賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理的任務(wù)很重。”人民銀行支付結(jié)算司司長(zhǎng)溫信祥指出，為打擊電信詐騙，公安部門(mén)對(duì)銀行賬戶管理有明確要求，也希望人民銀行能夠加強(qiáng)這方面管理，從源頭上管住開(kāi)戶關(guān)口。

溫信祥指出，這還有利于便利企業(yè)賬戶服務(wù)。一方面，依托權(quán)威、便捷的企業(yè)信息核查渠道，參與機(jī)構(gòu)進(jìn)一步提升開(kāi)戶審核效率，減少對(duì)輔助身份證明材料的要求，提高業(yè)務(wù)辦理效率;另一方面，銀行結(jié)合企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)應(yīng)用，進(jìn)一步優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，利用企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)反饋信息，減少企業(yè)填單等工作量，全面提升企業(yè)開(kāi)戶體驗(yàn)。(記者 李丹丹)

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