新蔡農(nóng)商銀行兩員工對(duì)資料審核不嚴(yán) 被同一人用3張身份證騙貸500萬(wàn)

裁判文書(shū)網(wǎng)日前披露，河南新蔡農(nóng)商銀行兩名員工違法發(fā)放貸款，分別被新蔡縣人民法院判處有期徒刑3年，緩刑4年。

判決書(shū)顯示，被告人魏華于2010年4月至2013年5月任新蔡農(nóng)商銀行佛閣寺支行主任。被告人張漢卿于2008年6月至2017年8月任新蔡農(nóng)商銀行佛閣寺支行客戶經(jīng)理。

法院審理查明，2010年9月至2012年6月，魏華、張漢卿在新蔡農(nóng)商銀行佛閣寺支行分別擔(dān)任主任、客戶經(jīng)理(信貸員)期間，違反國(guó)家規(guī)定，張漢卿在未對(duì)借款人的自然情況、收入、償還能力、借款用途和擔(dān)保人的自然情況、收入等不進(jìn)行認(rèn)真審查的情況下，魏華作為信用社主任，未組織召開(kāi)貸管會(huì)，讓貸管會(huì)所有成員進(jìn)行貸款手續(xù)審查，致使新蔡農(nóng)商銀行佛閣寺支行向馮某、黃某等人發(fā)放貸款38筆，共計(jì)419.4萬(wàn)元人民幣，此38筆貸款實(shí)際為楊某(另案處理)使用。

另2012年12月份，魏華、張漢卿在新蔡縣佛閣寺鎮(zhèn)農(nóng)村信用社任職期間，違法國(guó)家規(guī)定，為楊某使用楊文慶身份，通過(guò)虛構(gòu)貸款用途、提供虛假身份信息等方法，以“換據(jù)”的方式發(fā)放貸款99萬(wàn)元人民幣，該筆貸款至今未歸還。

據(jù)了解，楊某一共有三個(gè)戶口，并有三張身份證，分別是楊某、楊文慶、肖振彬。

2016年11月份，河南省農(nóng)商銀行查出新蔡農(nóng)商銀行存在冒名發(fā)放貸款，要求新蔡農(nóng)商銀行為整改，經(jīng)集體研究決定，讓楊某確認(rèn)貸款數(shù)額，后楊某通過(guò)編造貸款項(xiàng)目、使用虛假證明文件、偽造擔(dān)保人身份信息等方法，以“換據(jù)”的方式在該信用社貸款468.9萬(wàn)元人民幣用于償還上述38筆貸款的本金及利息，該筆貸款至今未歸還。

綜上，在辦理?xiàng)钅迟J款業(yè)務(wù)的過(guò)程中，被告人魏華作為主管信貸工作的領(lǐng)導(dǎo)和審貸小組的組長(zhǎng)，不認(rèn)真履行職責(zé)，違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款518.4萬(wàn)元;被告人張漢卿作為信貸員對(duì)借款人的自然情況、收入、償還能力、借款用途和擔(dān)保人的自然情況、收入等不進(jìn)行審查，違法發(fā)放貸款498.4萬(wàn)元。

法院認(rèn)為，被告人魏華任新蔡農(nóng)商銀行佛閣寺支行主任期間，作為主管信貸工作的領(lǐng)導(dǎo)和審貸小組的組長(zhǎng)，未召開(kāi)審貸小組會(huì)議，未認(rèn)真履行職責(zé)，致使該支行違法發(fā)放貸款518.4萬(wàn)元，數(shù)額特別巨大;被告人張漢卿任新蔡農(nóng)商銀行佛閣寺支行客戶經(jīng)理期間，違反國(guó)家貸款管理制度，在發(fā)放貸款的過(guò)程中未對(duì)借款人的基本情況、借款用途、償還能力和擔(dān)保人的基本情況、可靠性進(jìn)行嚴(yán)格審查，違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款498.4萬(wàn)元，數(shù)額巨大，其行為均已構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。

考慮到魏華、張漢卿能夠主動(dòng)如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，且到案后認(rèn)罪態(tài)度較好，具有投案的自動(dòng)性、主動(dòng)性，系自首，可以從輕或者減輕處罰。依法判決被告人魏華、張漢卿犯違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑3年，緩刑4年，并處罰金不等。

資料顯示，河南新蔡農(nóng)村商業(yè)銀行于2017年8月10日掛牌開(kāi)業(yè)，前身系新蔡縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社，設(shè)有27個(gè)支行和4個(gè)儲(chǔ)蓄所。截止2018年3月31日，新蔡農(nóng)商銀行存款余額為107.73億元。轉(zhuǎn)自中華網(wǎng)河南

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