國開行河南省分行領(lǐng)8張罰單遭罰160萬 7名相關(guān)責(zé)任人被罰

中國銀保監(jiān)會網(wǎng)站近日公布8則河南銀保監(jiān)局籌備組行政處罰信息公開表(豫銀保監(jiān)籌銀罰決字〔2018〕1號、2號、3號、4號、13號、14號、15號、16號)顯示，國家開發(fā)銀行河南省分行辦理信貸業(yè)務(wù)過程中存在調(diào)查、審查不盡職，合同簽訂、擔(dān)保確認(rèn)不審慎;未落實抵質(zhì)押擔(dān)保措施即發(fā)放貸款;貸后管理不到位，風(fēng)險管控措施不充分等嚴(yán)重不審慎行為，合計被罰款160萬元。此外，陳明河、劉浩、吳際等7名相關(guān)責(zé)任人被罰。

豫銀保監(jiān)籌銀罰決字〔2018〕1號顯示，國家開發(fā)銀行河南省分行辦理信貸業(yè)務(wù)過程中存在調(diào)查、審查不盡職，合同簽訂、擔(dān)保確認(rèn)不審慎;未落實抵質(zhì)押擔(dān)保措施即發(fā)放貸款;貸后管理不到位，風(fēng)險管控措施不充分等嚴(yán)重不審慎行為。根據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》第八條、第十四條、第十五條、第十七條、第二十三條、第三十八條、第四十條、第四十三條、第四十四條、第四十六條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項，河南銀保監(jiān)局籌備組對其處以罰款合計150萬元。

豫銀保監(jiān)籌銀罰決字〔2018〕2號顯示，陳明河對國家開發(fā)銀行河南省分行調(diào)查、審查不盡職，合同簽訂、擔(dān)保確認(rèn)不審慎;未落實抵質(zhì)押擔(dān)保措施即發(fā)放貸款的違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任。根據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》(銀監(jiān)發(fā)〔2004〕51號)第八條、第十四條、第十五條、第十七條、第二十三條、第三十八條、第四十條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第(二)項，河南銀保監(jiān)局籌備組對其做出警告的行政處罰決定。

豫銀保監(jiān)籌銀罰決字〔2018〕3號顯示，劉浩對國家開發(fā)銀行河南省分行調(diào)查、審查不盡職，合同簽訂、擔(dān)保確認(rèn)不審慎;未落實抵質(zhì)押擔(dān)保措施即發(fā)放貸款的違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任。根據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》(銀監(jiān)發(fā)〔2004〕51號)第八條、第十四條、第十五條、第十七條、第二十三條、第三十八條、第四十條、第四十三條、第四十四條、第四十六條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第(二)項，河南銀保監(jiān)局籌備組對其做出警告的行政處罰決定。

豫銀保監(jiān)籌銀罰決字〔2018〕4號顯示，吳際對國家開發(fā)銀行河南省分行調(diào)查、審查不盡職，合同簽訂、擔(dān)保確認(rèn)不審慎;未落實抵質(zhì)押擔(dān)保措施即發(fā)放貸款;貸后管理不到位，風(fēng)險管控措施不充分的違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任。根據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》(銀監(jiān)發(fā)〔2004〕51號)第八條、第十四條、第十五條、第十七條、第二十三條、第三十八條、第四十條、第四十三條、第四十四條、第四十六條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第(二)項，河南銀保監(jiān)局籌備組對其做出警告的行政處罰決定。

豫銀保監(jiān)籌銀罰決字〔2018〕13號顯示，王衛(wèi)軍對國家開發(fā)銀行河南省分行調(diào)查、審查不盡職，合同簽訂、擔(dān)保確認(rèn)不審慎;未落實抵質(zhì)押擔(dān)保措施即發(fā)放貸款;貸后管理不到位，風(fēng)險管控措施不充分等違法違規(guī)行為負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。依據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》(銀監(jiān)發(fā)〔2004〕51號)第八條、第十四條、第十五條、第十七條、第二十三條、第三十八條、第四十條、第四十三條、第四十四條、第四十六條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第(二)項，河南銀保監(jiān)局籌備組對其警告，罰款10萬元。

豫銀保監(jiān)籌銀罰決字〔2018〕14號顯示，代洪濤對國家開發(fā)銀行河南省分行調(diào)查、審查不盡職，合同簽訂、擔(dān)保確認(rèn)不審慎;未落實抵質(zhì)押擔(dān)保措施即發(fā)放貸款;貸后管理不到位，風(fēng)險管控措施不充分等違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任。依據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》(銀監(jiān)發(fā)〔2004〕51號)第八條、第十四條、第十五條、第十七條、第二十三條、第三十八條、第四十條、第四十三條、第四十四條、第四十六條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第(二)項，河南銀保監(jiān)局籌備組對其予以警告處分。

豫銀保監(jiān)籌銀罰決字〔2018〕15號顯示，馬光杰對國家開發(fā)銀行河南省分行調(diào)查、審查不盡職等違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任。。根據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》(銀監(jiān)發(fā)〔2004〕51號)第八條、第十四條、第十五條、第十七條、第二十三條、第三十八條、第四十條、第四十三條、第四十四條、第四十六條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第(二)項，河南銀保監(jiān)局籌備組對其予以警告處分。

豫銀保監(jiān)籌銀罰決字〔2018〕16號顯示，孫立芳對國家開發(fā)銀行河南省分行調(diào)查、審查不盡職等違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任。依據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》(銀監(jiān)發(fā)〔2004〕51號)第八條、第十四條、第十五條、第十七條、第二十三條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第(二)項，河南銀保監(jiān)局籌備組對其予以警告處分。

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