虛增存款!建設銀行鄭州金水支行兩宗違法遭罰80萬

銀保監(jiān)會網(wǎng)站17日公布的行政處罰信息公開表(豫銀保監(jiān)銀罰決字〔2018〕6號)顯示，中國建設銀行股份有限公司鄭州金水支行存在部分貸款資金轉存銀承保證金，虛增存款;貸后監(jiān)控不到位，信貸資金被挪用于購買理財產品兩宗違法行為，被河南銀保監(jiān)局合計罰款80萬元。

行政處罰依據(jù)為《關于銀行承兌匯票業(yè)務案件風險提示的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)〔2011〕206號)第三條，《中國人民銀行 中國銀行業(yè)監(jiān)管管理委員會辦公廳關于加強票據(jù)業(yè)務監(jiān)管 促進票據(jù)市場健康發(fā)展的通知》(銀發(fā)〔2016〕126號)第三條，《中國銀監(jiān)會辦公廳關于票據(jù)業(yè)務風險提示的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)〔2015〕203號)第一條第(三)項，《流動資金貸款管理暫行辦法》第九條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項。

作出行政處罰決定的日期為2018年12月28日。

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