華安縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社因未按規(guī)定保存客戶交易記錄等被罰20萬元

近日，中國人民銀行漳州市中支行發(fā)布的漳銀罰字〔2018〕1號、2號行政處罰書顯示，華安縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社因存在未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定報(bào)送大額和可疑交易報(bào)告、未按規(guī)定保存客戶交易記錄等多項(xiàng)違規(guī)行為，遭中國人民銀行漳州市中心支行處罰。

行政處罰書顯示，2018年4月16日至5月17日，華安縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社未按照《中華人民共和國反洗錢法》第十六條第二款和第三款、第十九條第二款、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》第九條第一款、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第七條、第十八條、第十九條第一款、第二十條、第二十二條第一款第(二)、(三)項(xiàng)的規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)。

另外，華安縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社未按照《中華人民共和國反洗錢法》第二十條第一款和第二款、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》第十一條第一款、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第五條第一款、第八條、第十一條和第十二條的規(guī)定報(bào)送大額和可疑交易報(bào)告。

除此之外，華安縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社未按照《中華人民共和國反洗錢法》第十九條第三款、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》第十條第一款、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十七條第二款、第二十八條的規(guī)定保存客戶交易記錄。

根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定，中國人民銀行漳州市中心支行對華安縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社處以人民幣20萬元罰款，對2名相關(guān)責(zé)任人員處以人民幣2.1萬元罰款。

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