永興代理因三項(xiàng)違法行為合計(jì)被罰41.5萬(wàn)元

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站16日公布了浙江保監(jiān)局對(duì)湖州永興保險(xiǎn)代理有限公司(以下簡(jiǎn)稱“永興代理”)及相關(guān)責(zé)任人的行政處罰決定書(浙保監(jiān)罰〔2018〕26號(hào))。

決定書顯示，經(jīng)查，永興代理及陳偉華存在三項(xiàng)違法行為。一是臨時(shí)負(fù)責(zé)人實(shí)際任職時(shí)間超過(guò)3個(gè)月。永興代理分別于2016年12月19日、2017年1月19日任命金某某、邱某某擔(dān)任下轄臺(tái)州分公司、杭州分公司臨時(shí)負(fù)責(zé)人，并分別于2017年2月7日、2017年2月17日向我局提交任命臨時(shí)負(fù)責(zé)人的報(bào)告。至現(xiàn)場(chǎng)檢查之日(2018年1月29日)，金某某、邱某某仍然擔(dān)任臺(tái)州分公司、杭州分公司臨時(shí)負(fù)責(zé)人，實(shí)際任職時(shí)間超過(guò)3個(gè)月。

二是未為銷售人員辦理執(zhí)業(yè)登記。至現(xiàn)場(chǎng)檢查之日(2018年1月29日)，永興代理與31名代理人簽訂了保險(xiǎn)代理合同，并向代理人支付傭金，但未為這31名代理人辦理執(zhí)業(yè)登記。

三是編制虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料。其一，2017年3月，永興代理與某健康保險(xiǎn)浙江分公司簽訂代理協(xié)議，開(kāi)展業(yè)務(wù)合作。2017年，永興代理代理銷售該公司相關(guān)保險(xiǎn)產(chǎn)品，涉及保費(fèi)11.87萬(wàn)元。永興代理通過(guò)保險(xiǎn)中介監(jiān)管信息系統(tǒng)向我局報(bào)送的月監(jiān)管報(bào)表中，未在人身險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)報(bào)表中如實(shí)反映相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。

其二，2017年6-12月，永興代理以勞務(wù)費(fèi)、信息咨詢費(fèi)等方式支付代理人傭金，涉及金額532.32萬(wàn)元。其中，通過(guò)湖州某某勞務(wù)派遣有限公司支付353.08萬(wàn)元，通過(guò)上饒市某某信息科技有限公司支付179.24萬(wàn)元。

陳偉華，永興代理執(zhí)行董事兼總經(jīng)理，對(duì)上述3項(xiàng)違法行為負(fù)有直接管理責(zé)任，是直接負(fù)責(zé)的主管人員。

浙江保監(jiān)局指出，永興代理上述“違法行為一”，違反了《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》(2015年修訂，下同)第二十四條，依據(jù)《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第八十二條第(七)項(xiàng)，對(duì)永興代理警告，并罰款人民幣5000元;對(duì)陳偉華警告，并罰款人民幣5000元。

永興代理上述“違法行為二”，違反了《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》(保監(jiān)會(huì)令2013年第2號(hào)，下同)第十三條，依據(jù)《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第三十二條，對(duì)永興代理警告，并罰款人民幣3萬(wàn)元。

永興代理上述“違法行為三”，違反了《保險(xiǎn)法》(2015年修正，下同)第八十六條第一款、第一百三十二條及《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第五十六條，依據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十條，對(duì)永興代理罰款人民幣38萬(wàn)元;依據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十一條，對(duì)陳偉華警告，并罰款人民幣8萬(wàn)元。

上述3項(xiàng)合計(jì)，浙江保監(jiān)局決定對(duì)永興代理警告，并罰款人民幣41.5萬(wàn)元;決定對(duì)陳偉華警告，并罰款人民幣8.5萬(wàn)元。