百億非法集資案二審 浦發(fā)銀行原商丘分行長獲刑12年

近日，鄭州市中級人民法院發(fā)布對原浦發(fā)銀行商丘分行行長何凱等非法吸收公眾存款案、行賄案作出二審判決。

中國裁判文書網(wǎng)披露的刑事判決書顯示，何凱犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑八年六個月，并處罰金人民幣三十萬元;犯行賄罪，判處有期徒刑五年，并處罰金人民幣三十萬元;決定執(zhí)行有期徒刑十二年，并處罰金人民幣六十萬元。

用非法吸收資金買房、放貸

何凱，男，44歲，漢族，大學(xué)文化，中共黨員，原系浦發(fā)銀行商丘分行黨委書記、行長。

判決書顯示，自2009年12月，被告人何凱在擔(dān)任浦發(fā)銀行鄭州分行紫荊山路支行行長時，即以辦理銀行業(yè)務(wù)需要資金為由，承諾一定期限內(nèi)還本付息，向社會不特定人群非法吸收資金，讓客戶將資金轉(zhuǎn)入其控制的指定的賬戶，用于放貸、支付銀行保證金或用于買房、雇傭私人司機(jī)、私人記賬員等個人消費(fèi)支出。

其中2010年8月至2010年12月，何凱用所吸收的客戶資金支出1000余萬元用于購房。2011年7月至2015年5月，何凱以銀行需要拆借資金等業(yè)務(wù)為由，約定高額利息，承諾一定期限內(nèi)還本付息，以個人或以銀行名義與客戶簽訂借款合同、借款/擔(dān)保合同或出具借據(jù)、借條，部分加蓋私刻的浦發(fā)銀行鄭州分行紫荊山路支行、花園路支行和浦發(fā)銀行商丘分行的公章，讓客戶將資金轉(zhuǎn)入其控制的以劉成銘、耿振亞等人名義開設(shè)的銀行賬戶，用以歸還前期所形成的債務(wù)及為償還債務(wù)而又形成的新的債務(wù)及高額利息等。

何凱在不能償還巨額欠款的情況下，于2015年5月22日到鄭州市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查支隊(duì)投案。

2009年12月30日至2015年5月14日期間，何凱收到10846360445.25元集資款，兌付集資款本息10480685862.16元，用于消費(fèi)38525178元(其中：取現(xiàn)6551487元，消費(fèi)12460562元，日常支出28090202元，轉(zhuǎn)出4347824元，房款及相關(guān)事項(xiàng)共支出12331485元，理財(cái)支出24800元)。

案發(fā)后，有45人申報(bào)債權(quán)，集資金額為3795657761.17元，共給35名客戶造成損失454832990.67元。

此外，2009年9月至2012年6月，何凱在擔(dān)任浦發(fā)銀行鄭州分行紫荊山路支行行長期間，為了提高其業(yè)績，還先后多次行賄，金額逾百萬元。

浦發(fā)銀行今年已被罰超5億

據(jù)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者不完全統(tǒng)計(jì)，浦發(fā)銀行在今年1月、5月、7月，分別被銀監(jiān)會、央行罰款約4.62億元、5845萬元、170萬元。

今年1月19日，原銀監(jiān)會公布對浦發(fā)銀行成都分行違規(guī)發(fā)放貸款案件的處罰結(jié)果：浦發(fā)銀行成都分行被罰款4.62億元，浦發(fā)銀行成都分行原行長被禁止終身從事銀行業(yè)工作。

原銀監(jiān)會表示，這是一起浦發(fā)銀行成都分行主導(dǎo)的有組織的造假案件，涉案金額巨大，手段隱蔽，性質(zhì)惡劣，暴露出浦發(fā)銀行成都分行內(nèi)控嚴(yán)重失效、片面追求業(yè)務(wù)規(guī)模的超高速發(fā)展、合規(guī)意識淡薄等諸多問題。該案也反映出浦發(fā)銀行總行對分行長期不良貸款為零等異常情況失察、考核激勵機(jī)制不當(dāng)、輪崗制度執(zhí)行不力、對監(jiān)管部門提示的風(fēng)險(xiǎn)重視不夠等問題。

5月4日，中國銀保監(jiān)會開出首批銀行大罰單，其中浦發(fā)銀行因涉19項(xiàng)目違法違規(guī)事實(shí)(包括貸款管理嚴(yán)重缺失導(dǎo)致大額不良貸款、理財(cái)資金投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)比例超監(jiān)管要求等)罰款5845萬元，沒收違法所得10.927萬元，罰沒合計(jì)5855.927萬元。此外，浦發(fā)銀行徐州分行違規(guī)開展貸款業(yè)務(wù)、當(dāng)事人未盡職履責(zé);浦發(fā)銀行廣州分行違規(guī)開展同業(yè)業(yè)務(wù)、理財(cái)業(yè)務(wù)等行為，當(dāng)事人未盡職履責(zé)。對此，銀保監(jiān)會也分別對上述兩家分行的當(dāng)事人處以警告并罰款5萬元。

8月1日，央行公布的行政處罰決定顯示，日前央行依法對交通銀行、浦發(fā)銀行、平安銀行、銀河證券和中國人壽5家法人機(jī)構(gòu)總部反洗錢執(zhí)法檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題進(jìn)行了處罰。其中，浦發(fā)銀行由于未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告、與身份不明的客戶進(jìn)行交易等因素，被罰金額最多，合計(jì)處以170萬元罰款。