信托登記管理細(xì)則正式出臺(tái) 信托公司合規(guī)壓力不大

2017年8月，監(jiān)管部門(mén)發(fā)布《信托登記管理辦法》，其中附則要求中國(guó)信托登記有限責(zé)任公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)中國(guó)信登)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及該辦法制定信托登記業(yè)務(wù)細(xì)則。時(shí)隔大約一年，細(xì)則終于出臺(tái)。

日前，中國(guó)信登在征求行業(yè)機(jī)構(gòu)等方面意見(jiàn)的基礎(chǔ)上，經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，正式發(fā)布《中國(guó)信托登記有限責(zé)任公司信托登記管理細(xì)則》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《細(xì)則》)?！都?xì)則》在《信托登記管理辦法》框架內(nèi)，明確了信托登記各個(gè)環(huán)節(jié)的執(zhí)行要求，對(duì)預(yù)登記、重新申請(qǐng)預(yù)登記、補(bǔ)充預(yù)登記、初始登記、變更登記、終止登記、更正登記的適用情形、需提交的登記信息、登記方式等進(jìn)行了細(xì)化。

資深信托研究員袁吉偉對(duì)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，之前《信托登記管理辦法》主要規(guī)定了信托登記基本流程，對(duì)于一些細(xì)節(jié)并沒(méi)有詳細(xì)說(shuō)明。細(xì)則主要是根據(jù)近一年來(lái)的信托登記工作經(jīng)驗(yàn)，將部分工作要求形成相關(guān)規(guī)定，明確登記要求和標(biāo)準(zhǔn)，增強(qiáng)信托管理辦法的操作性，由于很多都是現(xiàn)在的時(shí)間做法，所以信托公司合規(guī)壓力不大。

《細(xì)則》明確信托登記各個(gè)環(huán)節(jié)執(zhí)行要求 作為信托登記管理辦法的配套細(xì)則，《細(xì)則》在信托登記的各個(gè)環(huán)節(jié)都進(jìn)行了明確?！睹咳战?jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，該《細(xì)則》總計(jì)11章，共34條，包括總則、信托登記辦理、信托預(yù)登記、信托初始登記、信托變更登記、信托終止登記、信托更正登記、定期報(bào)送、信托登記信息保管、信托登記自律管理和附則。其中，《細(xì)則》的框架結(jié)構(gòu)與《辦法》登記相關(guān)條例相銜接，致力于貫徹落實(shí)《辦法》，細(xì)化明確各登記流程及操作內(nèi)容，進(jìn)一步增強(qiáng)信托登記的科學(xué)性、規(guī)范性和可操作性。

在《辦法》框架內(nèi)，《細(xì)則》明確了信托登記各個(gè)環(huán)節(jié)的執(zhí)行要求，對(duì)預(yù)登記、重新申請(qǐng)預(yù)登記、補(bǔ)充預(yù)登記、初始登記、變更登記、終止登記、更正登記的適用情形、需提交的登記信息、登記方式等進(jìn)行了細(xì)化。

根據(jù)監(jiān)管部門(mén)要求，通過(guò)明確分期信托產(chǎn)品的登記要求，加大對(duì)分期發(fā)行產(chǎn)品的事前報(bào)告管理力度;明確發(fā)生新增關(guān)聯(lián)交易等需事前報(bào)告的存續(xù)信托產(chǎn)品，在進(jìn)行變更登記前應(yīng)通過(guò)信托登記系向監(jiān)管部門(mén)事前報(bào)告，提高事前報(bào)告效率。根據(jù)行業(yè)意見(jiàn)，在保證登記質(zhì)量的前提條件下，中國(guó)信登近一年來(lái)對(duì)信托登記系統(tǒng)進(jìn)行多次升級(jí)優(yōu)化，不斷提高信托機(jī)構(gòu)辦理登記的便利性及用戶體驗(yàn);并結(jié)合信托機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)開(kāi)展和系統(tǒng)建設(shè)實(shí)際情況，采用定期報(bào)送的方式更新信托受益權(quán)等信息。

中國(guó)信登表示，《細(xì)則》出臺(tái)生效對(duì)于進(jìn)一步規(guī)范信托登記活動(dòng)，提升信托登記的科學(xué)性和執(zhí)行效果，促進(jìn)信托業(yè)持續(xù)健康發(fā)展具有積極意義。一是進(jìn)一步明確信托登記具體規(guī)則，全方位規(guī)范登記工作，有助于扎實(shí)開(kāi)展信托產(chǎn)品及其受益權(quán)的集中登記，在登記實(shí)際操作方面具有指導(dǎo)意義;二是完善信托登記信息收集的全面性、及時(shí)性和準(zhǔn)確性，有利于進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)信托產(chǎn)品全生命周期的監(jiān)管監(jiān)測(cè)，有助于監(jiān)管部門(mén)及時(shí)把握信托業(yè)單體和行業(yè)整體的風(fēng)險(xiǎn)狀況;三是明確了特殊信托產(chǎn)品和登記事項(xiàng)的登記要求，提升了具體工作的可操作性，為信托登記工作全面深入推進(jìn)并充分發(fā)揮信托登記功能奠定扎實(shí)的基礎(chǔ)。

前6月信托登記數(shù)量基本呈逐月下降態(tài)勢(shì) 資深信托研究員袁吉偉告訴《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者，細(xì)則主要是根據(jù)近一年來(lái)的信托登記工作經(jīng)驗(yàn)，將部分工作要求形成相關(guān)規(guī)定，明確登記要求和標(biāo)準(zhǔn)，增強(qiáng)信托管理辦法的操作性，由于很多都是現(xiàn)在的時(shí)間做法，所以信托公司合規(guī)壓力不大。具體看，細(xì)則主要是明確了信托公司配合登記工作的專(zhuān)人專(zhuān)崗要求，細(xì)化了登記變更中有關(guān)重大事項(xiàng)表述的具體內(nèi)涵，對(duì)于分期發(fā)行信托等特殊信托登記的要求，有利于信托公司更好地開(kāi)展信托登記。信托登記已實(shí)施有一年的時(shí)間，應(yīng)該更好地發(fā)揮信托大數(shù)據(jù)中心的作用，在促進(jìn)信托運(yùn)行透明化的同時(shí)，加強(qiáng)定期數(shù)據(jù)披露，彌補(bǔ)協(xié)會(huì)每季度才公布行業(yè)數(shù)據(jù)的權(quán)威可獲數(shù)據(jù)少的問(wèn)題。

在監(jiān)管部門(mén)的指導(dǎo)下，中國(guó)信登自2017年9月1日開(kāi)始全面提供信托產(chǎn)品登記服務(wù)，2018年上半年，全國(guó)各信托公司共辦理各類(lèi)新增信托登記申請(qǐng)累計(jì)28000多筆，其中預(yù)登記18000多筆，初始登記9000余筆，初始登記涉及初始募集金額34000多億元;獲取產(chǎn)品編碼的信托產(chǎn)品共計(jì)17000多個(gè); 截至6月末仍有4600多筆集合信托產(chǎn)品的基本信息在中國(guó)信登官網(wǎng)公示，涉及初始募集金額23000多億元。

從信托登記系統(tǒng)數(shù)據(jù)看，2018年上半年，銀保監(jiān)會(huì)各項(xiàng)信托監(jiān)管政策和措施都顯現(xiàn)較好效果，信托業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展出現(xiàn)了一些向好變化。其中信托行業(yè)過(guò)快增長(zhǎng)勢(shì)頭明顯放緩，前6個(gè)月信托資產(chǎn)規(guī)模和登記數(shù)量基本呈逐月下降態(tài)勢(shì)，6月份信托產(chǎn)品募集規(guī)模及登記數(shù)量更是創(chuàng)2017年9月系統(tǒng)上線以來(lái)新低。同時(shí)，信托公司主動(dòng)管理意識(shí)持續(xù)增強(qiáng)，主動(dòng)管理類(lèi)信托產(chǎn)品占比基本逐月增加，前6個(gè)月平均占比漲幅9.7%;家族信托和慈善信托等創(chuàng)新類(lèi)信托業(yè)務(wù)發(fā)展勢(shì)頭良好，都呈現(xiàn)較快增漲態(tài)勢(shì)。

中國(guó)信登相關(guān)負(fù)責(zé)人近日表示，下半年，中國(guó)信登將繼續(xù)按照銀保監(jiān)會(huì)對(duì)我國(guó)信托業(yè)“一體三翼”的監(jiān)管和市場(chǎng)治理架構(gòu)要求，把助力信托業(yè)穩(wěn)健發(fā)展放在首要位置，緊貼信托業(yè)回歸本源總要求，持續(xù)優(yōu)化完善信托登記系統(tǒng)，全面推進(jìn)行業(yè)數(shù)據(jù)中心建設(shè)，繼續(xù)堅(jiān)持“以信托登記夯實(shí)基礎(chǔ)、以交易流轉(zhuǎn)拓展服務(wù)”的發(fā)展路徑，力爭(zhēng)早日實(shí)現(xiàn)銀保監(jiān)會(huì)要求的全面服務(wù)平臺(tái)功能。