央行嚴(yán)懲非銀支付違規(guī)：卡友、付臨門共被罰超3000萬

中國人民銀行今日(7月30日)發(fā)布消息稱，通過支付結(jié)算業(yè)務(wù)執(zhí)法檢查發(fā)現(xiàn)，卡友支付服務(wù)有限公司(以下簡稱卡友公司)和付臨門支付有限公司(以下簡稱付臨門公司)存在違反收單交易信息管理規(guī)定、違反備付金管理規(guī)定等多項(xiàng)違規(guī)，決定對卡友、付臨門警告并罰款合計超3000萬元，并要求兩家非銀支付機(jī)構(gòu)一年內(nèi)有序退出嚴(yán)重違規(guī)區(qū)域的銀行卡收單業(yè)務(wù)。

據(jù)了解，為整頓支付市場秩序，切實(shí)防范和化解支付風(fēng)險，央行于2017年10月至2018年1月，分別對卡友支付服務(wù)有限公司和付臨門支付有限公司開展了支付結(jié)算業(yè)務(wù)執(zhí)法檢查。經(jīng)查實(shí)，卡友公司存在違反收單交易信息管理規(guī)定、違反收單外包業(yè)務(wù)管理規(guī)定、違反備付金管理規(guī)定、違反變更事項(xiàng)管理規(guī)定、違規(guī)留存銀行卡敏感信息、未落實(shí)商戶現(xiàn)場檢查制度、違反收單結(jié)算賬戶設(shè)置管理規(guī)定等違規(guī)問題。檢查還發(fā)現(xiàn)，卡友公司存在未按規(guī)定完整保存交易記錄、嚴(yán)重違反商戶實(shí)名制管理規(guī)定等違規(guī)行為，且存在消極配合人民銀行檢查監(jiān)督的情況。

付臨門公司存在違反商戶實(shí)名制管理規(guī)定、違反收單交易信息管理規(guī)定、違反資金結(jié)算相關(guān)規(guī)定、違反備付金管理規(guī)定、違反收單外包業(yè)務(wù)管理規(guī)定、未落實(shí)商戶現(xiàn)場檢查制度、違反風(fēng)險監(jiān)測管理相關(guān)規(guī)定、違反收單結(jié)算賬戶設(shè)置管理規(guī)定等違規(guī)問題。

綜合考慮卡友公司、付臨門公司違法違規(guī)行為的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)以及社會危害程度等因素，央行依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》、《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，對卡友公司給予警告，沒收違法所得924,174.55元，并處罰款24,900,872.75元，合計處罰金額25,825,047.3元;對付臨門公司給予警告，沒收違法所得1,473,317.54元，并處罰款7,449,495.09元，合計處罰金額8,922,812.63元。

同時，為防范金融風(fēng)險，兩家非銀行支付機(jī)構(gòu)一年內(nèi)有序退出嚴(yán)重違規(guī)區(qū)域的銀行卡收單業(yè)務(wù)。卡友公司退出貴州、海南、甘肅、河北、遼寧、黑龍江、浙江、湖南、吉林、寧夏、重慶、安徽、廣東(不含深圳)、廣西、上海、江西、陜西、江蘇、內(nèi)蒙古、山西、湖北、新疆、福建、河南、西藏等25個省、自治區(qū)、直轄市的銀行卡收單業(yè)務(wù);付臨門公司退出四川省的銀行卡收單業(yè)務(wù)。

央行表示，將繼續(xù)依據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，持續(xù)加強(qiáng)支付結(jié)算市場監(jiān)管，從嚴(yán)懲處支付結(jié)算違法違規(guī)行為，保障支付市場的持續(xù)、穩(wěn)定和健康發(fā)展。