強(qiáng)化對(duì)股東穿透式管理 各地基本如期完成非上市銀行托管

去年發(fā)布的《商業(yè)銀行股權(quán)托管辦法》(以下簡(jiǎn)稱《辦法》)，對(duì)提高銀行股權(quán)信息透明度與股權(quán)管理水平起著關(guān)鍵作用。按照規(guī)定，今年6月底是銀行完成股權(quán)托管的截止日期。進(jìn)入7月份，已有十余個(gè)省份陸續(xù)披露了當(dāng)?shù)胤巧鲜秀y行股權(quán)托管工作進(jìn)展。從已公布的完成情況看，大多數(shù)省份已按要求如期完成了銀行股權(quán)托管工作。

新網(wǎng)銀行首席研究員董希淼在接受《證券日?qǐng)?bào)》記者采訪時(shí)表示，近年來(lái)部分銀行因公司治理水平較弱出現(xiàn)了一些股權(quán)亂象，股權(quán)托管是加強(qiáng)商業(yè)銀行公司治理的重要一環(huán)。數(shù)量眾多的非上市銀行完成股權(quán)托管工作，將有助于做好這些銀行股權(quán)穿透式監(jiān)管工作，解決此前存在的包括部分股東利用信貸、受托資金入股銀行，成立空殼公司或者其他管理公司，代持或者控制銀行股份等現(xiàn)象。

《辦法》下發(fā)已一年

強(qiáng)化對(duì)股東穿透式管理

為了充分發(fā)揮股權(quán)托管作用，規(guī)范銀行股權(quán)托管行為，提高銀行股權(quán)信息透明度與股權(quán)管理水平，去年7月份，銀保監(jiān)會(huì)印發(fā)《辦法》，明確了商業(yè)銀行股權(quán)托管方式，并規(guī)定了股權(quán)托管基本業(yè)務(wù)框架。

根據(jù)規(guī)定，已經(jīng)上市以及在新三板掛牌的商業(yè)銀行，其股權(quán)托管工作按現(xiàn)有法律法規(guī)執(zhí)行。非上市商業(yè)銀行則可以按照市場(chǎng)化原則，自行選擇符合條件的股權(quán)托管機(jī)構(gòu)，即由符合資質(zhì)條件的區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)代管。

由于已上市及在新三板掛牌的銀行均在IPO或掛牌前完成了相應(yīng)的股權(quán)托管及確權(quán)，因此，數(shù)量眾多的非上市銀行是此次《辦法》規(guī)定的主要對(duì)象。目前，我國(guó)中小銀行數(shù)量已突破4000家，絕大多數(shù)均為非上市銀行。

董希淼表示，《辦法》對(duì)商業(yè)銀行股權(quán)信息進(jìn)行登記，托管機(jī)構(gòu)定期向監(jiān)管報(bào)送信息，盡早發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，避免股權(quán)管理不透明現(xiàn)象的出現(xiàn)。《辦法》主要針對(duì)中小型非上市銀行，要求其引入第三方機(jī)構(gòu)對(duì)股權(quán)進(jìn)行托管，而這類銀行此前出現(xiàn)的銀行股權(quán)亂象也較為集中，包括隱瞞股權(quán)、入股資金來(lái)源不明晰、代持股權(quán)、股權(quán)層層嵌套等。眾多的非上市銀行在完成托管及確權(quán)后，將提升銀行股權(quán)信息透明度，此前出現(xiàn)的部分銀行股權(quán)亂象將無(wú)處可遁。

各地基本如期完成

非上市銀行托管

根據(jù)與《辦法》同時(shí)配套下發(fā)的《關(guān)于做好商業(yè)銀行股權(quán)托管辦法實(shí)施相關(guān)工作的通知》要求，今年6月底前為全國(guó)各地非上市銀行完成股權(quán)托管的最終截止時(shí)間。

據(jù)《證券日?qǐng)?bào)》記者不完全統(tǒng)計(jì)，7月份以來(lái)，已有包括四川、廣東、湖南、貴州、江蘇、青海、江西、上海、深圳、福建、天津等在內(nèi)的多地披露了非上市銀行股權(quán)托管的完成情況，而這一數(shù)據(jù)仍在持續(xù)更新。

上述省市的地方股權(quán)交易中心披露的情況顯示，各地通過(guò)與商業(yè)銀行積極溝通，優(yōu)化托管工作方式，簡(jiǎn)化業(yè)務(wù)辦理流程，克服了疫情影響、股東數(shù)量多、股權(quán)結(jié)構(gòu)復(fù)雜等難題，大部分省市的非上市銀行股權(quán)托管工作已如期完成。從而有效地協(xié)助商業(yè)銀行進(jìn)一步做好股東管理，配合商業(yè)銀行規(guī)范股東行為。

只有部分省份銀行因特殊原因，在獲得當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門(mén)許可的情況下暫緩?fù)泄堋?/p>

根據(jù)相關(guān)規(guī)定，除了在6月底前需要完成商業(yè)銀行股權(quán)托管外，股權(quán)確權(quán)也應(yīng)與股權(quán)托管工作同時(shí)進(jìn)行，并應(yīng)于2020年6月底前完成不低于80%的股權(quán)確權(quán)，在12月底前完成全部股權(quán)的確權(quán)。而通過(guò)披露信息來(lái)看，目前多地的非上市銀行確權(quán)完成比例也均達(dá)到了這一要求。

業(yè)內(nèi)人士指出，在非上市銀行陸續(xù)如期完成股權(quán)托管和確權(quán)后，在幫助商業(yè)銀行提升公司治理水平的同時(shí)，也為加快資本補(bǔ)充、登陸更高層次資本市場(chǎng)創(chuàng)造條件。

興業(yè)研究高級(jí)分析師郭益忻在接受《證券日?qǐng)?bào)》記者采訪表示，非上市銀行股權(quán)完成托管后，將有助于明確資本家底，夯實(shí)股權(quán)結(jié)構(gòu)。這對(duì)于未來(lái)吸引其他合意投資者增資入股或從財(cái)務(wù)角度進(jìn)行投資，都將起到正本清源的積極作用。此外，為支持中小銀行補(bǔ)充資本，本月初的國(guó)務(wù)院常務(wù)會(huì)議提到通過(guò)地方政府專項(xiàng)債來(lái)認(rèn)購(gòu)中小銀行的可轉(zhuǎn)債，“而股權(quán)明晰、公司治理完善的銀行將會(huì)更容易得到專項(xiàng)債資金的青睞”。(記者 呂 東)

關(guān)鍵詞： 商業(yè)銀行 股權(quán)托管