易寶支付：科技賦能反洗錢，助力構(gòu)建完善國家洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控體系

網(wǎng)絡(luò)洗錢嚴(yán)重的威脅著金融安全，擾亂司法秩序。易寶支付作為國內(nèi)領(lǐng)先的第三方支付平臺(tái)，有義務(wù)為共同打擊洗錢犯罪貢獻(xiàn)自己的力量，共同維護(hù)金融秩序的穩(wěn)定性。在4月26日，易寶支付舉辦了第二期反洗錢沙龍暨“加強(qiáng)監(jiān)測(cè)分析能力建設(shè)提升可疑情報(bào)價(jià)值”專題研討會(huì)，與會(huì)人員針對(duì)此次話題發(fā)表了多視角的分享。

本次活動(dòng)由北京市支付機(jī)構(gòu)反洗錢同業(yè)合作研討會(huì)主辦、易寶支付有限公司承辦，拉卡拉支付股份有限公司、隨行付支付有限公司、中金支付有限公司、北京?？迫谕ㄖЦ斗?wù)有限公司共同協(xié)辦。來自網(wǎng)銀在線（北京）科技有限公司、北京錢袋寶支付技術(shù)有限公司、天翼電子商務(wù)有限公司、聯(lián)通支付有限公司、北京度小滿支付科技有限公司、北京理房通支付科技有限公司、北京暢捷通支付技術(shù)有限公司、新生支付有限公司、聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)電子商務(wù)有限公司等多家支付機(jī)構(gòu)的反洗錢負(fù)責(zé)人受邀參加本次活動(dòng)。

易寶支付合伙人、副總裁韓棋為本次會(huì)議致辭。他表示：打擊治理洗錢違法犯罪的形勢(shì)依然嚴(yán)峻，洗錢犯罪正在呈現(xiàn)隱蔽程度更高、復(fù)雜性更高的發(fā)展趨勢(shì)，支付機(jī)構(gòu)面臨更大的挑戰(zhàn)。希望通過此次研討會(huì)加強(qiáng)支付行業(yè)反洗錢工作交流，分享行業(yè)經(jīng)驗(yàn)和最佳實(shí)踐，共同提升可疑監(jiān)測(cè)分析工作水平。本次研討會(huì)邀請(qǐng)到了北京市東城區(qū)人民檢察院第二檢察部副主任、一級(jí)檢察官汪珮琳和德勤中國北京反洗錢中心合伙人張豐裕作為本次活動(dòng)嘉賓。

汪珮琳檢察官長(zhǎng)期在經(jīng)濟(jì)、金融、網(wǎng)絡(luò)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)犯罪刑事檢察辦案一線工作。汪檢察官結(jié)合自身工作經(jīng)驗(yàn)，深入淺出地普及了洗錢常見的常見手段和危害，用豐富的案例解讀了洗錢罪及非法集資等上游犯罪活動(dòng)的特征和監(jiān)管提示。根據(jù)近年來檢察機(jī)關(guān)辦理的案件情況分析，洗錢等相關(guān)違法犯罪活動(dòng)呈現(xiàn)向支付行業(yè)蔓延趨勢(shì)，汪檢察官表示支付機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)客戶準(zhǔn)入和巡檢工作的監(jiān)督管理，做到真正了解你的客戶，同時(shí)應(yīng)強(qiáng)化可疑交易監(jiān)測(cè)，規(guī)范交易記錄留存，提高支付機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平。

張豐裕在防范金融犯罪領(lǐng)域擁有25年的專業(yè)服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，專精于反洗錢及反恐怖融資、制裁合規(guī)管理、數(shù)據(jù)分析，并深耕科技創(chuàng)新領(lǐng)域。他從“支付行業(yè)反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)技術(shù)與應(yīng)用”的角度進(jìn)行了精彩分享，總結(jié)了支付機(jī)構(gòu)在可疑交易監(jiān)測(cè)方面目前面臨的難題和痛點(diǎn)，以及支付行業(yè)可疑交易監(jiān)測(cè)先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)和應(yīng)用趨勢(shì)。機(jī)器學(xué)習(xí)、深度學(xué)習(xí)、知識(shí)圖譜、自然語言處理（NLP）、生成式對(duì)抗網(wǎng)絡(luò)（GANs）正在支付機(jī)構(gòu)中越來越被廣泛應(yīng)用。支付機(jī)構(gòu)面對(duì)日益嚴(yán)重的洗錢犯罪挑戰(zhàn)，應(yīng)提升自身能力，同時(shí)充分學(xué)習(xí)吸取行業(yè)中的領(lǐng)先經(jīng)驗(yàn)。本次北京市支付機(jī)構(gòu)反洗錢同業(yè)合作研討會(huì)第二期反洗錢沙龍為支付機(jī)構(gòu)提供了一個(gè)交流和學(xué)習(xí)的平臺(tái)。易寶支付、拉卡拉支付、理房通支付、網(wǎng)銀在線、度小滿支付的反洗錢相關(guān)負(fù)責(zé)人根據(jù)各自在反洗錢可疑監(jiān)測(cè)分析工作中的經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行了分享。各與會(huì)代表結(jié)合自身機(jī)構(gòu)特點(diǎn)，積極交流在可疑交易分析研判方面反洗錢工作中遇到的挑戰(zhàn)與解決路徑。

研討會(huì)的成功舉辦對(duì)于推進(jìn)反洗錢監(jiān)測(cè)分析工作能力提升具有重要意義。與會(huì)代表充分共識(shí)行業(yè)信息共享在打擊洗錢犯罪中的重要性，各機(jī)構(gòu)共識(shí)把加強(qiáng)情報(bào)線索研判、科技賦能反洗錢、增強(qiáng)洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控能力等各項(xiàng)工作落到實(shí)處，加強(qiáng)合作，助力構(gòu)建完善國家洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控體系。

易寶支付相關(guān)負(fù)責(zé)人表示：易寶支付的愿景是時(shí)代一流的交易服務(wù)商，作為北京市支付機(jī)構(gòu)反洗錢同業(yè)合作研討會(huì)發(fā)起單位之一，我們高度重視對(duì)反洗錢等合規(guī)風(fēng)控能力的建設(shè)，給予反洗錢工作提供豐富的資源支持。全球化戰(zhàn)略是易寶重要的戰(zhàn)略之一，反洗錢在全球化中地位尤其重要。近年來通過投入反洗錢專項(xiàng)資金、自建反洗錢系統(tǒng)、引進(jìn)優(yōu)秀反洗錢人才等，反洗錢水平獲得極大提升。

本次活動(dòng)增強(qiáng)了對(duì)于洗錢犯罪活動(dòng)的深刻認(rèn)知，易寶支付也會(huì)加強(qiáng)與同業(yè)合作，凝聚強(qiáng)大的合力，共同打擊洗錢犯罪活動(dòng)，踐行社會(huì)責(zé)任，持續(xù)優(yōu)化金融服務(wù)環(huán)境，為金融秩序的穩(wěn)定性及可持續(xù)性發(fā)展添磚加瓦，用實(shí)際行動(dòng)來守護(hù)行業(yè)的健康發(fā)展。

關(guān)鍵詞：