由景順長城基金、中國基金報、螞蟻財富聯合發(fā)起的權益類基金個人投資者的調研日前結束，根據相關數據分析而成的《權益類基金個人投資者調研白皮書》1月8日正式發(fā)布。
調研結果顯示，近一年來，超過半數的受訪者通過權益類基金投資實現盈利，收益率集中于0～20%的區(qū)間內。但是，有近39%的受訪者稱最近一年陷入虧損。虧損投資者中，半數虧損在10%以內，半數則超過10%。這與近一年權益類基金的整體收益情況存在差距。
這意味，2019年雖然公募基金業(yè)績整體較好，但基民卻沒有自己所設想的那么賺錢，甚至出現虧損，也意味著有相當一部分人的實際收益情況，不符合其自身對權益類投資的年化收益預期。
為什么會出現這種情況?通過調研統計數據分析發(fā)現，持有時間的長短或是主要原因。數據顯示，長期持有者回報較高，持有時間越短，虧損的可能性就越高。單只基金平均持有時間低于半年的受訪者中，虧損人數過半，明顯高于總體38.6%的虧損概率。
而持有半年以上，超過半數都能獲得盈利，且持有時間越長盈利人數越多。數據顯示，單只基金“持有3-5年或5年以上”的投資者盈利比例超過80%。
導致投資者無法堅持長期持有權益類基金的原因較為復雜，既有A股市場波動較大等客觀原因，也有投資者自身投資心態(tài)與投資行為的主觀原因。《白皮書》基于后者的分析結果顯示，虧損承受能力低、收益預期較低、過于頻繁地關注基金業(yè)績表現，均會對基民的持基時間造成負面影響。
而上述情況可能源自投資者在投前、投中、投后等環(huán)節(jié)遇到的各種障礙和困擾。比如投前面對眾多產品，投資者無從判斷和選擇;投中對于基金動態(tài)無法自主解讀，或在外界評價干擾下容易動搖持有信心等等。
《白皮書》統計顯示，多數投資者的訴求是投前有人助其篩選產品，投中獲得資產配置組合建議，投后有跟蹤陪伴服務，而這需要基金公司、銷售機構、投顧機構等整個產業(yè)鏈上各個環(huán)節(jié)的共同努力。
《白皮書》提出，如果將公募基金行業(yè)整體視作一個金融品牌，則該品牌在目標受眾中的覆蓋廣度、耕耘深度和美譽度都有待提升。由基金公司、銷售機構、三方評價機構、投資顧問、公眾媒體和自媒體等多方角色構成的整個產業(yè)鏈，都是權益類基金銷售、運營和服務的參與方，應從各自的角色定位出發(fā)，對投資者進行正確理性的引導，讓投資者能夠真正觸得到、看得懂，知收益、曉風險，明白買、拿得住、合理賣。(記者高暢)
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