用銀行卡幫助轉(zhuǎn)移“贓款”!因來錢快，兒子竟然“坑”起了媽

名為虛擬貨幣交易，實(shí)則協(xié)助犯罪分子轉(zhuǎn)移錢款，短短三個(gè)月竟幫忙轉(zhuǎn)移贓款2100余萬元。2022年2月18日，湖南省婁底市雙峰縣人民檢察院以涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪對(duì)葛某某、周某某母子二人提起公訴。

來自“淘寶客服”的電話

“他說他是淘寶客服，可以免費(fèi)幫我開通白銀權(quán)限，以后在淘寶購物可以享受VIP折扣?！奔易V東省茂名市的梁先生報(bào)案時(shí)這樣說道。

2021年9月20日，梁先生接到一個(gè)自稱“淘寶客服”的人打來電話，對(duì)方以免費(fèi)開通淘寶白銀權(quán)限為由要求梁先生提供銀行賬號(hào)，以“核查”其是否符合開通條件。被意外“驚喜”砸中的梁先生沒有細(xì)想，就把銀行卡號(hào)提供給對(duì)方，并按照對(duì)方指示打開手機(jī)銀行APP進(jìn)行操作。

由于“核查”了幾次沒有成功，對(duì)方提供了一個(gè)銀行賬戶給梁先生，要求其往內(nèi)轉(zhuǎn)賬3萬元，承諾“核查”完后立即返還。出于對(duì)“淘寶客服”的信任，梁先生立馬如數(shù)轉(zhuǎn)了過去。等了一會(huì)后，對(duì)方一直未將錢返還，人也聯(lián)系不上，梁先生這時(shí)才意識(shí)到自己被騙了。

除了梁先生，還有楊先生、唐先生等人被以投資理財(cái)、扣除房租等名義詐騙了30余萬元。警方在偵查過程中發(fā)現(xiàn)，梁先生等人被詐騙的錢款經(jīng)過層層銀行卡轉(zhuǎn)賬后，竟然流進(jìn)了虛擬貨幣交易平臺(tái)。

買賣虛擬幣幫助轉(zhuǎn)移資金

順著銀行卡流水的轉(zhuǎn)進(jìn)轉(zhuǎn)出，民警偵查到，梁先生等人被騙的錢款在進(jìn)入虛擬貨幣交易平臺(tái)之前，最后出現(xiàn)的地方，是葛某名下的一個(gè)銀行卡賬戶。

警方迅速將葛某傳喚到案，經(jīng)查，葛某名下這張銀行卡一直是其妻子及兒子持有、使用，對(duì)于銀行卡賬戶內(nèi)的資金流向，葛某自始至終都不知情。2021年10月、12月，警方將提供銀行卡幫助不法分子轉(zhuǎn)移資金的葛某某、周某某抓獲。

2021年7月，葛某某在手機(jī)上下載了“A網(wǎng)”“中幣”等虛擬貨幣軟件，注冊(cè)賬戶并綁定銀行卡。葛某某用自己的錢購買USTD幣（一種虛擬貨幣），然后將幣存入自己賬戶內(nèi)。有人需要購買USTD幣，就會(huì)通過客服聯(lián)系葛某某，將錢款轉(zhuǎn)入葛某某銀行卡賬戶內(nèi)，葛某某再將幣轉(zhuǎn)入對(duì)方指定的收幣地址，這就完成了一次交易。

“我知道這錢來路不在，但想著能賺取轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)，就沒管那么多了?！睘榱双@得轉(zhuǎn)賬資金0.3%-0.35%的“好處費(fèi)”，葛某某在明知他人打入其賬戶的錢款來源有問題，仍提供賬戶予以收取錢款，并通過買賣虛擬貨幣的方式將錢款予以轉(zhuǎn)移。

3個(gè)月轉(zhuǎn)移資金2100余萬元

“因?yàn)閬礤X快，于是我就把我媽媽也叫上一起做。”2021年7月中旬，葛某某找到母親周某某，一起做起了這門轉(zhuǎn)賬“生意”。

周某某在葛某某的安排下，下載虛擬貨幣交易軟件并參與轉(zhuǎn)賬。期間，兩人的銀行卡因?yàn)樯嫦与娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙，被全國(guó)多地公安機(jī)關(guān)止付或凍結(jié)，但兩人依然沒有“收手”，仍然繼續(xù)幫助轉(zhuǎn)移資金并收取提成。截至案發(fā)，葛某某、周某某幫助他人轉(zhuǎn)移資金共計(jì)2100余萬元，從中非法獲利7萬余元。

雙峰縣人民檢察院經(jīng)審查認(rèn)為，葛某某、周某某明知所轉(zhuǎn)移錢款是犯罪所得仍予以轉(zhuǎn)移，情節(jié)嚴(yán)重，其行為均觸犯了《中華人民共共和國(guó)刑法》第三百一十二條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以掩飾、隱瞞犯罪所得罪追究其刑事責(zé)任，遂依法提起公訴。

近年來，虛擬貨幣交易被不法分子利用，成為轉(zhuǎn)移贓款的新手法。2021年，中國(guó)人民銀行、公安部等十部委下發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》，明確虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng)，對(duì)于開展相關(guān)非法金融活動(dòng)構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

檢察官提醒：

如果明知錢來路不正，仍在高額利潤(rùn)的誘惑下，通過買賣虛擬貨幣等手段幫人轉(zhuǎn)移贓款，就會(huì)成為不法分子的幫兇，觸犯法律，哪怕一時(shí)非法獲利，也最終會(huì)受到法律的嚴(yán)懲。

關(guān)鍵詞： 交易平臺(tái) 人民檢察院 提起公訴