“鬧市”背后隱匿“地下錢莊”，他們摸索著辦出10億案值的參考案例

“嫌疑人帶著女友開車準備上高速了?！?/p>

“這是打草驚蛇了？”

聽到這一消息，安徽省滁州市來安縣公安局經(jīng)偵大隊副大隊長雷蕾一身冷汗，但一貫思維縝密的他，又很快冷靜下來。

“別慌，今天是5月20號，他們很可能只是私事短暫離開。”

想到這一點，雷蕾當即通知追捕組和技術(shù)組立即追蹤，其他抓捕小組按兵不動繼續(xù)守候。

從山西運城，到河南新鄉(xiāng)，連續(xù)追蹤300多公里后，兩名嫌疑人終于在一家賓館歇下了腳。通過抵近偵查，民警在他們吃飯閑聊中得知，嫌疑人是準備帶女友回老家登記結(jié)婚。

是等待時機？還是立即抓捕？

關(guān)鍵時刻，大家看著雷蕾，等待他最后的決定……

蛛絲馬跡難逃慧眼

2020年初，滁州市公安局發(fā)現(xiàn)一條線索——來安居民孫某買賣本人及他人銀行卡，遂交由來安縣公安局經(jīng)偵大隊進一步研判。

在對嫌疑人孫某售賣的銀行卡賬戶信息進行分析后，雷蕾發(fā)現(xiàn)這一線索背后案情可能并不簡單。這些賬戶資金來源多樣，數(shù)額不等，少則幾百幾千，多則上萬，但全部即進即出，每天不留余額，此外這些銀行卡的開戶地城市相近，大多跨省相連，以河南三門峽、山西運城、江蘇南京和安徽滁州為主，抱團情況明顯。進一步分析還發(fā)現(xiàn)，部分涉案銀行卡卡主都是同村人，或為親戚朋友，他們對應的支付寶和微信賬戶也存在可疑交易。

根據(jù)已有線索，該案涉及多個省市，資金交易量高達10余億元?！敖^不是嫌疑人買賣自己和他人銀行卡這么簡單，很可能涉及大家沒有任何實戰(zhàn)經(jīng)驗的‘跑分平臺’犯罪。”發(fā)現(xiàn)這一點，雷蕾既興奮又擔心。

彼時，全國范圍內(nèi)打擊此類案件的成功案例并不多，大家都是在摸著石頭過河。前后兩個多月的時間，雷蕾只好和同事們一邊研判犯罪線索，一邊搜集總結(jié)這一新型犯罪的特征、手法、規(guī)律。

2020年4月底，雷蕾將兩個月的研判成果向滁州市公安局經(jīng)偵支隊和省公安廳經(jīng)偵總隊匯報，請求支援。上級領(lǐng)導高度重視，果斷成立“4·26特大地下錢莊案”專案組，由作為一級主辦偵查員的雷蕾領(lǐng)辦，并提出要求，一定要發(fā)現(xiàn)這一類犯罪的特征，并總結(jié)好相關(guān)經(jīng)驗，引領(lǐng)其他辦案單位對該類新型犯罪進行打擊。

抽絲剝繭發(fā)現(xiàn)端倪

案情就是命令。

來不及停下腳步，雷蕾邊學邊干，披星戴月地同專案組民警一起部署謀劃，堅持科技引領(lǐng)的工作理念，對買賣銀行卡的線索進行擴展研判，對涉案銀行卡的資金進行溯源、追蹤，圍繞交易資金的特征進行切片分析。

由于沒有過多的經(jīng)驗可以借鑒，大家只好一點點學習，一個個細節(jié)攻克。

經(jīng)過不斷的分析，雷蕾和同事們發(fā)現(xiàn)，犯罪團伙私自架設(shè)第四方支付網(wǎng)站，也就是“跑分平臺”，將“碼商”提供的大量收款碼等嫁接其中，再把這些收款二維碼提供給賭博網(wǎng)站或電信詐騙團伙，從幫助轉(zhuǎn)移的資金中抽成。

“碼商”和“跑分平臺”嫌疑人背后是受什么人指揮，服務哪些犯罪團伙？案件背后涉及的是網(wǎng)絡賭博還是電信詐騙？“碼商”幫助上游犯罪團伙轉(zhuǎn)移大量資金，如何取得對方信任，難道他們之間認識？如果不認識，靠什么進行有序管理？

一連串的問題始終壓在專案組每一個成員的心頭。就在大家一籌莫展的時候，雷蕾靈光一現(xiàn)：“碼商和上游犯罪分子肯定不認識，這種新型網(wǎng)絡犯罪，為了安全起見，雙方一定不會暴露身份，那最安全的辦法就是交保證金?！?/p>

想到這里，雷蕾立即帶領(lǐng)專案組成員擴大方向，重新分析資金狀況，最終在千絲萬縷的數(shù)據(jù)中找到了“碼商”犯罪頭目向“跑分平臺”繳納保證金的賬號，并循線鎖定“跑分平臺”及相關(guān)犯罪團伙。

精準研判鎖定嫌犯

抑制住欣喜，專案組成員又立即通過大數(shù)據(jù)手段圍繞銀行卡的交易流水及對應的交易賬戶，進行切片分析，找規(guī)律、找不同、找疑點，從原有掌握的5張銀行卡等信息不斷匯集，最終擴展匯集到100余張銀行卡流水、數(shù)百個交易賬戶，進行具體分析，在這些信息中抽絲剝繭，通過層層的技術(shù)手段進行資金追蹤，鎖定了進行非法資金支付結(jié)算的“碼商”犯罪團伙和主要犯罪嫌疑人。

通過研判，專案組發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人分布在安徽、河南、山西、四川、廣西等地。為了徹底摧毀這個盤踞多地的團伙，斬斷犯罪鏈條，專案組隨即向各地派出工作組，并積極與當?shù)毓矙C關(guān)經(jīng)偵部門進行對接，爭取支持。作為核心辦案人員，雷蕾全程參與其中，和當?shù)毓惨黄鸲c守候、跟蹤調(diào)查，鎖定了全部犯罪嫌疑人的活動軌跡。

經(jīng)查，該“地下錢莊”團伙盤踞在四川成都、河南三門峽、山西運城等地，租用境外服務器在國內(nèi)網(wǎng)站上搭建非法資金結(jié)算平臺，為網(wǎng)絡賭博、電信詐騙等上游犯罪漂白和轉(zhuǎn)移“黑灰”資金。

至此，專案組厘清了該犯罪團伙的骨干成員、組織架構(gòu)，并掌握了其管理方式、操作手段等全部犯罪證據(jù)。

八地同步一舉收網(wǎng)

5月的成都，青青翠竹，濕潤晴朗，人們生活怡然自得，度假游客絡繹不絕。

然而，隱匿在這“鬧市”背后的“地下錢莊”，作為各類新型網(wǎng)絡犯罪的“幫兇”，正將魔爪伸向無辜的被害者，大量犯罪贓款在這里匯集，“洗凈”身份后又以各種形式滑向更深的深淵，無數(shù)家庭因此瀕臨破裂。

“接到消息，運城那邊，嫌疑人帶著女友開車上高速了，可能是發(fā)現(xiàn)什么，有所察覺了。”2020年5月20日，一個突然的變化讓雷蕾措手不及，原本的計劃不得不進行調(diào)整，該做何決定，他在心中反復思索。

“不能再等了！”顧不上欣賞天府的美景，雷蕾統(tǒng)籌聯(lián)系來安，四川成都，河南三門峽、新鄉(xiāng)，山西運城，廣西、上海等地公安經(jīng)偵部門，迅速調(diào)整抓捕計劃。

2020年5月21日8時許，在上級公安部門統(tǒng)一指揮下，“4·26特大地下錢莊案”專案組共100余名警力有如天兵神將，與安徽、四川、河南、上海、廣西等8省市公安機關(guān)同步開展打擊，一舉摧毀深藏皖、川、晉、豫、桂等八省的“地下錢莊”窩點，成功抓獲了以收款二維碼為接受資金起點的“碼商”犯罪團伙頭目史某，以非法“第四方”支付平臺為資金中轉(zhuǎn)的平臺負責人徐某，以提供網(wǎng)絡賭博等相關(guān)資金的“秒接”盤口犯罪團伙頭目唐某龍等23名犯罪嫌疑人，成功破獲我省首起利用“第四方”支付平臺從事非法資金支付結(jié)算的特大地下錢莊案件，扣押手機72部，電腦40臺，銀行卡100余張。

關(guān)鍵詞： 犯罪團伙 地下錢莊 網(wǎng)絡賭博