判決書：關(guān)嶺農(nóng)商行原董事長因協(xié)助股東騙貸2500萬被判刑

近日，中國裁判文書網(wǎng)披露的一則一審刑事判決書顯示，關(guān)嶺農(nóng)村信用聯(lián)社(以下簡稱：關(guān)嶺農(nóng)信聯(lián)社)改制期間，曾承諾認(rèn)購該信用社改制后股份的張某盡到期未能夠籌錢到入股資金，時(shí)任關(guān)嶺農(nóng)信聯(lián)社理事長的胡某與張某盡商定從該農(nóng)信聯(lián)社貸款入股，共騙取貸款2500萬元，最終因騙取貸款罪，兩人均被判刑。

判決書顯示，被告人胡某，男，1966年9月8日出生于貴州省修文縣。2013年11月21日，胡某被推薦為關(guān)嶺農(nóng)信聯(lián)社理事、理事長(法定代表人)人選。2015年9月25日，胡某被推薦為關(guān)嶺農(nóng)商行董事、董事長人選。2018年8月21日，胡某因涉嫌犯違法發(fā)放貸款罪被刑事拘留，同月29日被執(zhí)行逮捕，2019年1月15日取保候?qū)彙?/p>

經(jīng)審理查明：2014年11月14日，經(jīng)時(shí)任關(guān)嶺農(nóng)信聯(lián)社理事長胡某和張某盡商定，由張某盡實(shí)際控制的貴州省安順市同鑫種養(yǎng)殖發(fā)展有限公司(以下簡稱“同鑫公司”)承諾認(rèn)購改制后的關(guān)嶺農(nóng)商行股份2100萬股，并報(bào)經(jīng)中國銀監(jiān)會(huì)安順監(jiān)管分局審批同意。隨后因到期被告人張某盡未能籌集到入股資金，遂被告人張某盡與被告人胡某商量決定，由被告人張某盡找兩家平臺(tái)公司向關(guān)嶺信用社貸款用于同鑫公司入股。

隨后，被告人張某盡及程某蘭(已死亡)遂安排被告人鮑某亮、楊某具體經(jīng)辦貸款事宜，由被告人鮑某亮負(fù)責(zé)偽造虛假購銷合同，被告人楊某負(fù)責(zé)整理和收集虛假貸款資料，通過安順豐源商貿(mào)有限公司(以下簡稱“豐源公司”)向關(guān)嶺農(nóng)信聯(lián)社申請(qǐng)得貸款人民幣1300萬元，通過貴州省安順山林農(nóng)資貿(mào)易有限公司(以下簡稱“山林公司”)向關(guān)嶺農(nóng)信聯(lián)社申請(qǐng)得貸款人民幣1200萬元，合計(jì)人民幣2500萬元。

2015年9月，上述兩筆貸款如數(shù)到賬后，悉數(shù)匯入同鑫公司賬戶，并于2015年9月24日至30日期間，以同鑫公司名義以2310萬元用于購買關(guān)嶺農(nóng)商行股金。案發(fā)后至今，豐源公司、山林公司所借款項(xiàng)逾期至今未能歸還。

胡某供述顯示，“2014年信用社啟動(dòng)改制工作，改成關(guān)嶺農(nóng)商行，按照改制的文件精神，改制需要企業(yè)法人股，并達(dá)到35%以上的股份，改制是政治任務(wù)，任務(wù)也比較重，我們關(guān)嶺信用社領(lǐng)導(dǎo)層就分別去聯(lián)系企業(yè)入股，我和信用社負(fù)責(zé)改制的李某念、任某等人到安順找張某盡，她當(dāng)時(shí)覺得入股農(nóng)商比較榮幸就答應(yīng)入股，后來就辦理相關(guān)工作報(bào)中國銀監(jiān)會(huì)審批改制。2015年中國銀監(jiān)會(huì)審批同意關(guān)嶺農(nóng)信聯(lián)社的改制工作。臨到改制要完成的時(shí)候，張某盡的公司拿不出錢來入股，如果股金達(dá)不到要求超過規(guī)定的時(shí)限，之前的工作就要推倒重來，費(fèi)時(shí)費(fèi)力費(fèi)錢，在這種情況下負(fù)責(zé)改制的李某1說張某盡提出來在關(guān)嶺信用社貸款入股。”

“為此我當(dāng)時(shí)任信用社黨委書記，就組織召開了信用社黨委會(huì)，會(huì)上討論貸款給張某盡公司來入股。黨委會(huì)通過同意貸款2500萬元用來入股，后就由下面的小微企業(yè)貸款中心去負(fù)責(zé)發(fā)放這2500萬元貸款。”胡某在供述中說到。

據(jù)證人馮某證實(shí)，“2015年山林、豐源公司向關(guān)嶺農(nóng)村信用合作聯(lián)社貸款，山林公司貸款是1200萬元，豐源公司貸款是1300萬元。這兩筆貸款沒有按照購銷合同的實(shí)際內(nèi)容來使用，兩筆貸款的實(shí)際用途是同鑫公司購買關(guān)嶺縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社股金。”

值得關(guān)注的是，另一相關(guān)證人表示，農(nóng)信聯(lián)社理事長有一票否決權(quán)，最終由胡某簽字確認(rèn)放貸。時(shí)任關(guān)嶺信用聯(lián)社小額信貸中心主任的徐某2證實(shí)，2015年風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)李某1口頭告訴他：“同鑫公司拿不出錢來入股，會(huì)找兩家公司來貸款入股”。因?yàn)檫@兩家公司不符合貸款要求，下面的業(yè)務(wù)人員不敢做，這件事就擱淺了一段時(shí)間。后來這個(gè)事上了黨委會(huì)，明確給這兩家公司放貸。最后通過審貸會(huì)審查，提交聯(lián)社理事長胡某簽字同意，因?yàn)槔硎麻L有一票否決制，理事長簽字后就確認(rèn)放貸了。

貴州省關(guān)嶺布依族苗族自治縣人民法院認(rèn)為，被告人張某盡安排授意鮑某亮、楊某偽造虛假購銷合同進(jìn)行貸款，騙取關(guān)嶺農(nóng)信聯(lián)社貸款達(dá)2500萬元，后經(jīng)多次催繳未能還款，情節(jié)嚴(yán)重。被告人胡某明知貸款用途，仍幫助張某盡等人騙取貸款，上述四名被告人的行為均構(gòu)成騙取貸款罪。

法院一審判決顯示，張某盡犯騙取貸款罪，判處有期徒刑4年，并處罰金50萬元;胡某犯騙取貸款罪，判處有期徒刑3年，緩刑4年，并處罰金50萬元;鮑某亮犯騙取貸款罪，判處有期徒刑2年，并處罰金20萬元;楊某犯騙取貸款罪，判處有期徒刑2年，并處罰金20萬元。(記者 常實(shí) 見習(xí)記者 王金瑞)

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