警惕“跑分”陷阱 不要成為電信詐騙的幫兇_焦點

“跑分”是一種洗錢行為，犯罪分子利用銀行賬戶或第三方支付平臺，為他人代收款，再轉(zhuǎn)賬到指定賬戶，從中賺取傭金。近日，湖北武漢警方破獲一起為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙進行“跑分”洗錢的案件，犯罪嫌疑人利用事主急于還貸的心理，使用其個人信息和銀行卡進行“跑分”洗錢。

為還貸款事主銀行卡被不法分子利用

去年，來自重慶的秦先生“零首付”貸款買了一輛車，因征信出了問題，無力償還貸款。今年3月17日，他在某交友軟件上發(fā)布了一條“黑戶還能不能貸款”的動態(tài)，希望通過網(wǎng)貸先將車貸還清。秦先生沒有想到，這條動態(tài)很快就有人回復(fù)了。

(相關(guān)資料圖)

3月18日下午，秦先生按照對方的要求，帶著自己交易限額比較高的銀行卡，抵達武漢。在對方的提示下，秦先生來到一個地鐵站，和秦先生接頭的人，迅速把他接上了一輛白色商務(wù)車。

對方稱，他們所有的操作，都只是在幫秦先生提升貸款額度。秦先生想著自己的銀行卡沒有余額，應(yīng)該不會出什么問題，就繼續(xù)配合他們操作。

兩個小時后，對方稱“流水”已經(jīng)刷完，要秦先生先回酒店休息，第二天上午就可以辦理貸款。回到酒店后，秦先生發(fā)現(xiàn)自己的銀行卡里居然多了1000塊錢，而對方給出的解釋是，這是秦先生的“辛苦費”。

受害人秦先生：第二天聯(lián)系他們?nèi)ッ婧?，到銀行里面去貸款，就聯(lián)系不上帶我過來的那個人了。

警方收網(wǎng)抓獲“跑分車隊”嫌疑人

根據(jù)銀行卡賬戶交易信息，民警分析，這很可能是一個專門為境外電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子將詐騙而來的贓款進行洗白的跑分洗錢團伙。警方迅速成立專案組，展開調(diào)查。

經(jīng)過調(diào)查，民警發(fā)現(xiàn)這輛商務(wù)車來自一家車輛租賃公司，根據(jù)租賃公司提供的GPS信息，民警很快找到了車輛的具體位置，展開抓捕收網(wǎng)。這個“跑分車隊”的4名嫌疑人到案之后，卻對自己的犯罪事實拒不承認。

武漢市公安局洪山區(qū)分局卓刀泉派出所民警后新瑞：跑分車隊跟上面都是單線聯(lián)系，相互之間都沒有聯(lián)系，每個人做自己的工作，不參與其他的。

武漢市公安局洪山區(qū)分局卓刀泉派出所民警余誠：主犯將整個過程進行拆分，細化到個人。比方說我們抓獲涉案團隊司機的時候，司機一口咬定他只負責開車，沒有參與任何違法行為。

“跑分”團伙層級分明多線實施犯罪

辦案民警發(fā)現(xiàn)，“跑分車隊”除了接送多名銀行卡主之外，還曾經(jīng)去過一家金店。在新的證據(jù)面前，“車隊隊長”葉某交代了犯罪事實，由于收來的卡主銀行卡限額，無法轉(zhuǎn)賬，他們不僅去了金店，還去了一家手機店，購買了6臺蘋果頂配手機。

后新瑞：這個案子相當兩條線，他們跑分車隊有一個共同上級指揮這個車隊，指揮租車人。另外一條線就是中介負責在全國招募出借銀行卡的卡主，有的是以欺騙的方式，比如辦理貸款，有的是直接告訴對方，我們是用你的卡收贓款進行洗錢，承諾給他們一張卡一到三千元不等。

目前，該案還在進一步偵辦中，警方已查明涉案金額280余萬元，“跑分”車隊犯罪嫌疑人已被刑事拘留。警方提醒，要保護好個人身份證和銀行卡等信息，避免成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的幫兇。