涉案金額1200萬(wàn)元！揭秘四川這起“連環(huán)套”電詐案背后的細(xì)節(jié) 每日消息

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額度高、利息低、門檻低，征信資質(zhì)差也能貸到款？“張哥，最近在辦貸款哇？要不要考慮一下我們的這個(gè)貸款服務(wù)？”

4月13日，在四川省成都市公安局高新公安分局反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心內(nèi)，民警鄭右文拿著一份“話術(shù)清單”，介紹近期在高新公安轄區(qū)內(nèi)破獲的一起重特大電信詐騙案的部分細(xì)節(jié)，“這份清單大有來(lái)頭，它是我們近期破獲的一起重特大電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案的犯罪證據(jù)?！?/p>

原來(lái)，在今年3月初，成都高新公安民警梳理警情發(fā)現(xiàn)一個(gè)虛構(gòu)高額低息的貸款詐騙公司，經(jīng)過(guò)研判后分析突出了三家涉案公司?！斑@些公司有做咨詢服務(wù)的，也有做商務(wù)咨詢的，名頭很多，但都是辦貸款的?！?月21日，高新公安分局刑偵署偵查大隊(duì)聯(lián)合轄區(qū)派出所，集中搗毀3個(gè)窩點(diǎn)，抓獲涉案人員99人，涉案金額1200余萬(wàn)元。

“該公司在成都多個(gè)地方都有辦公點(diǎn)，很多員工都還是年輕人，就靠這些話術(shù)，天天打電話。”鄭右文表示，這幾家公司從2021年起，就在成都市各區(qū)域開辦貸款公司對(duì)借款人實(shí)施詐騙。

最開始，是由派出所接到有群眾報(bào)警稱，遭到了電信詐騙，民警在摸排調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，涉案人員名下有多家公司，涉事公司性質(zhì)類似，業(yè)務(wù)范圍也大體相同，而這起警情，也成了警方的線索。

他們順藤摸瓜，依著現(xiàn)有的證據(jù)和群眾的舉報(bào)內(nèi)容，將這幾家公司列為重點(diǎn)關(guān)注對(duì)象。起初，公司負(fù)責(zé)人很狡猾，幾乎是狡兔三窟，遇到報(bào)警人數(shù)多的時(shí)候，它們就會(huì)暫停一下?lián)艽螂娫挼念l率，等看到“風(fēng)頭”過(guò)去，又繼續(xù)推廣它們的各種貸款業(yè)務(wù)。

實(shí)際上，在受騙的人員中，有一部分是基于正常貸款需求的人員，另一部分是被列為失信名單的人員，他們往往急需用錢，但此時(shí)，恰好有公司宣稱可以辦理低息低門檻的網(wǎng)絡(luò)貸款，因此就很容易心動(dòng)。

而這些所謂的“話務(wù)員”套路，無(wú)非是提出“無(wú)抵押、低利率、放貸快”，抓住受害者急需用錢的心理，以先收“手續(xù)費(fèi)”、“服務(wù)費(fèi)”等費(fèi)用再放款提現(xiàn)為由騙取財(cái)產(chǎn)。

據(jù)悉，該公司表面上合法經(jīng)營(yíng)，無(wú)違法違規(guī)行為，但是其員工，大部分都是剛畢業(yè)或者畢業(yè)不久的年輕人。這些人每天的工作就是依照一份清單，挨個(gè)撥打電話，冒充銀行工作人員虛構(gòu)辦理貸款，結(jié)果導(dǎo)致受害者往往交了高額押金卻遲遲不能放貸，或是在繳納服務(wù)費(fèi)用以后有專職人員和借款人對(duì)接，以征信有問(wèn)題、銀行審批遲延等借口拖延時(shí)間。在犯罪實(shí)施一段時(shí)間后公司關(guān)門變更名稱再次開業(yè)實(shí)施詐騙。

民警提醒：詐騙團(tuán)伙往往會(huì)通過(guò)群發(fā)短信手段實(shí)施“網(wǎng)絡(luò)貸款”詐騙，待受害人點(diǎn)擊“不明鏈接”后，不法分子主要利用群眾想做無(wú)抵押貸款并且快速拿到錢的心理，以證明簡(jiǎn)單、利率低、額度高等說(shuō)法取得受害人信任，再誘騙受害人通過(guò)轉(zhuǎn)賬等形式預(yù)付利息、保證金、保險(xiǎn)費(fèi)等費(fèi)用，從而達(dá)到詐騙目的。廣大人民群眾要加強(qiáng)識(shí)騙防騙意識(shí)，切勿輕信各類涉及貸款廣告的陌生電話、短信，避免上當(dāng)受騙、損失錢財(cái)。