快看：巨額資金頻繁對倒存蹊蹺，這個金融圈所謂“大神級”人物栽了！

本報記者?羅莎莎

本報通訊員?梅靜?周穎

(相關(guān)資料圖)

自稱只是給朋友幫忙，實則是倒賣外匯。圈內(nèi)所謂“大神級”人物張某被警方抓獲后百般狡辯，最終在確鑿的證據(jù)面前低頭認罪。近日，江蘇省揚州市邗江區(qū)人民檢察院以被告人張某犯非法經(jīng)營罪向法院提起公訴，法院經(jīng)開庭審理，采納檢察機關(guān)指控事實和量刑建議，以非法經(jīng)營罪判處張某有期徒刑四年六個月，并處罰金人民幣10萬元。

巨額資金頻繁對倒存蹊蹺

2022年1月，邗江區(qū)檢察院接到公安機關(guān)商請，對一起倒賣外匯案件提前介入偵查。

“賬戶巨額交易資金頻繁對倒，卻聲稱只是幫朋友解決外匯需要，沒有營利目的。其主觀故意如何認定？倒賣數(shù)額如何計算？”警方道出了困惑。

2020年6月，中國人民銀行揚州市中心支行在日常工作中發(fā)現(xiàn)，張某名下的資金賬戶在短時間內(nèi)交易頻繁，且總額達1億多元，疑似涉嫌非法跨境轉(zhuǎn)移資金，遂立即向公安機關(guān)報案。

警方初步審查后認為，張某可能涉嫌非法倒賣外匯，當(dāng)即立案偵查。2021年12月，長期潛逃在外的張某被抓獲歸案。在其家中，警方搜查到日元、港幣、美元、韓幣、泰銖、新加坡幣等不同幣種，折合人民幣7萬余元。

面對訊問，張某堅稱自己僅僅是為了幫朋友的忙，并沒有實施倒買倒賣外匯行為。為此，警方向其所謂的朋友王某了解情況。王某有家人長期在國外，需要大量外匯，但因個人年度兌換外匯額度有限，正等急用的王某頗為焦急。之后，正是張某幫助其再次兌換到所需數(shù)量外匯，并在此后的一年，幫助王某及其家人、朋友兌換外匯500余萬元。

張某的“神通”到底從何而來？警方?jīng)Q定從他長期作案的銀行網(wǎng)點工作人員入手，展開偵查。

能言善道結(jié)識不少大客戶

民警通過偵查發(fā)現(xiàn)，張某能言善道，平時，他偽裝成辦理銀行業(yè)務(wù)的大客戶，與銀行保安暢聊國際金融形勢，很快處成了“好哥們”。之后，張某還不時給保安遞香煙、請吃飯，其間告知自己的真實身份，請求對方“關(guān)照”。而被張某買通的保安，不僅對其終日“游蕩”在營業(yè)大廳視而不見，甚至主動向他引薦買賣外匯的客戶。同時，張某還與省內(nèi)各地倒賣外匯的“黃?！苯Y(jié)為好友，一旦遇到大客戶，撥打一個電話，其他“黃?！北銜o他拆借資金。

張某的業(yè)務(wù)面很廣，美元、日元、歐元、英鎊、泰銖、新加坡元、加拿大元、澳大利亞元都可以弄到。其盈利的方式是賺取買賣二者之間的差價。強大的“朋友圈”，讓張某在半年不到的時間里就擁有了50多個穩(wěn)定的大客戶，其中不乏從事國際業(yè)務(wù)的公司老板、會計，他們通常以萬、十萬為單位與張某進行交易。

打擊倒賣行為形成震懾力

承辦檢察官提前介入該案后，在仔細了解案情和認真分析研判基礎(chǔ)上，就查實張某是否具有買賣外匯資質(zhì)、銀行網(wǎng)點是否發(fā)現(xiàn)張某存在從事買賣外匯、查實張某賬面流水金額、頻繁交易賬號是否存在洗錢犯罪等方面向公安機關(guān)提出補充偵查建議。

經(jīng)過兩個多月的補充偵查，國家外匯管理局揚州市中心支局出函認定張某不具有買賣外匯資質(zhì)，其行為屬于非法。同時警方查明，銀行工作人員曾多次警告張某，但其仍不收手，并將作案地由銀行大廳改為銀行周邊，具有倒賣外匯的主觀故意；以賣出金額計算，張某非法經(jīng)營額為4600余萬元；張某短期內(nèi)大規(guī)模交易均是與購買外匯客戶發(fā)生，不存在洗錢等犯罪行為。

為深挖倒賣外匯犯罪，檢察官還從張某供述及賬目核查中，發(fā)現(xiàn)劉某、呂某等7名“黃?！薄儆诠茌牱秶鷥?nèi)的2人，向公安機關(guān)發(fā)出《補充移送起訴通知書》。9月30日，該2人被提起公訴。對其他5人，則建議公安機關(guān)將犯罪線索移送有管轄權(quán)的機關(guān)處理。

結(jié)案而不能止于案。為防范洗錢違法犯罪，化解重大金融風(fēng)險，今年7月29日，揚州市公安局、檢察院、中級人民法院與中國人民銀行揚州支行召開反洗錢聯(lián)席會議。檢察機關(guān)專題匯報了張某非法買賣外匯案，并提出外匯“黃?！比陨⒁娪趽P州各大銀行等問題。最終，四方協(xié)商后達成共識，司法機關(guān)加大對外匯“黃?！钡牟檗k力度，實現(xiàn)快捕快訴，形成震懾力；人民銀行加強對銀行工作人員的監(jiān)督管理，嚴禁內(nèi)外勾結(jié)，堅決維護國家金融秩序和安全。

關(guān)鍵詞： 倒賣外匯 公安機關(guān) 銀行工作