融資租賃購車“售后回租”成為詐騙套路？警方打掉了這個18人團伙

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詐騙團伙分工明確，苦心鉆營融資租賃購車“售后回租”漏洞，連續(xù)詐騙得手43臺新車，低價售賣獲利300余萬元……近日，山西省太原警方跨區(qū)域合作、全鏈條打掉一個以辦理分期購車名義實施合同詐騙犯罪團伙，18名成員全部落網。

2022年3月，太原市公安局晉源分局經偵大隊在工作中了解到，轄區(qū)某融資租賃有限公司在以“售后回租”模式辦理分期購車業(yè)務中，多輛汽車銷售后被惡意斷供，汽車下落不明，給公司造成巨大經濟損失。

民警初查發(fā)現，該融資租賃公司通過與客戶簽訂《融資租賃合同》，約定由該融資租賃公司以客戶名義向4S店支付購車款。待從4S店購得車輛后，再與客戶簽訂《所有權轉讓協議》，讓客戶向該融資租賃公司轉讓車輛所有權，后以分期付款的方式回租車輛。其實質是以融資租賃的方式為客戶提供分期付款買車的金融服務。在整個購車交易中，客戶零首付，只需要交付車輛上戶等手續(xù)費之后便將車輛開走。

該犯罪團伙正是利用了這樣的漏洞，僅支付上戶手續(xù)費后，就將車輛開走，之后斷供。這種購車并斷供行為，與民事范疇的“借貸糾紛”高度相似，且主要涉案人員在作案時均不出現，全由“背戶人”以正常購車名義簽訂各種合同，迷惑性很強。

到底是民事案件還是刑事案件？警方通過反復深入研判，同時參考借鑒全國類似案例，最終認定該行為是利用“售后回租”形式實施合同詐騙的犯罪。案件定性后，太原市公安局晉源分局成立專案組，全力攻堅，先后抓獲馬某軍等18名犯罪嫌疑人。

現已查明，2020年10月至2021年5月間，馬某軍(男、32歲、長治武鄉(xiāng)人)為牟取暴利，組織李某鑫(男、29歲、臨汾汾西人)、郝某延(男、30歲、臨汾汾西人)等骨干成員，通過微信朋友圈、微信群發(fā)布“提供貸款”等信息，以發(fā)放“介紹費”為誘餌，雇傭李某勇(男、40歲、山西平遙人)等5人在我省各地，特別是農村地區(qū)網羅收入差、學歷低、無購車意愿和能力、但社會征信較好且貪圖經濟利益的社會人員作為購車“背戶人”，每次支付4000元。

該團伙先后網羅張某東等10余名“背戶人”，為“背戶人”虛構工資收入、工作地址等信息，再進行“話術”和職業(yè)包裝后，由“背戶人”冒充購車人以“售后回租”方式購車。馬某軍等人在騙取車輛以及全套購車手續(xù)后，即故意斷供，迅速將車輛轉賣給銷贓人員宋某杰（男、37歲、晉中榆次人）等人，自己攜款逃匿，被騙車輛則再被銷往青海、西藏、四川等地區(qū)。被騙車輛多為小貨車，共計43輛300余萬元。

經查，本案涉案人員較多，涉案人員參與多個犯罪團伙交叉作案現象突出。辦案民警按照全鏈條打擊工作思路，以犯罪分子作案牟利的原始意圖為切入點，綜合運用多種研判手段，進一步查明了專門為該團伙實施銷贓的多名涉案人員。同時，還發(fā)現在天津、河北、山東等全國8個省（市）19個地區(qū)均存在該租賃公司合同詐騙的情況，涉及全國品牌汽車共計313臺，被騙金額約2045萬元。

目前，該團伙骨干成員、“背戶人”、銷贓人員在內的18名犯罪嫌疑人均已被警方采取刑事強制措施，案件正在進一步偵辦中。

（來源：山西政法微信公眾號）

關鍵詞： 融資租賃 涉案人員 犯罪團伙