融資租賃購車“售后回租”成為詐騙套路？警方打掉了這個(gè)18人團(tuán)伙

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詐騙團(tuán)伙分工明確，苦心鉆營融資租賃購車“售后回租”漏洞，連續(xù)詐騙得手43臺(tái)新車，低價(jià)售賣獲利300余萬元……近日，山西省太原警方跨區(qū)域合作、全鏈條打掉一個(gè)以辦理分期購車名義實(shí)施合同詐騙犯罪團(tuán)伙，18名成員全部落網(wǎng)。

2022年3月，太原市公安局晉源分局經(jīng)偵大隊(duì)在工作中了解到，轄區(qū)某融資租賃有限公司在以“售后回租”模式辦理分期購車業(yè)務(wù)中，多輛汽車銷售后被惡意斷供，汽車下落不明，給公司造成巨大經(jīng)濟(jì)損失。

民警初查發(fā)現(xiàn)，該融資租賃公司通過與客戶簽訂《融資租賃合同》，約定由該融資租賃公司以客戶名義向4S店支付購車款。待從4S店購得車輛后，再與客戶簽訂《所有權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》，讓客戶向該融資租賃公司轉(zhuǎn)讓車輛所有權(quán)，后以分期付款的方式回租車輛。其實(shí)質(zhì)是以融資租賃的方式為客戶提供分期付款買車的金融服務(wù)。在整個(gè)購車交易中，客戶零首付，只需要交付車輛上戶等手續(xù)費(fèi)之后便將車輛開走。

該犯罪團(tuán)伙正是利用了這樣的漏洞，僅支付上戶手續(xù)費(fèi)后，就將車輛開走，之后斷供。這種購車并斷供行為，與民事范疇的“借貸糾紛”高度相似，且主要涉案人員在作案時(shí)均不出現(xiàn)，全由“背戶人”以正常購車名義簽訂各種合同，迷惑性很強(qiáng)。

到底是民事案件還是刑事案件？警方通過反復(fù)深入研判，同時(shí)參考借鑒全國類似案例，最終認(rèn)定該行為是利用“售后回租”形式實(shí)施合同詐騙的犯罪。案件定性后，太原市公安局晉源分局成立專案組，全力攻堅(jiān)，先后抓獲馬某軍等18名犯罪嫌疑人。

現(xiàn)已查明，2020年10月至2021年5月間，馬某軍(男、32歲、長治武鄉(xiāng)人)為牟取暴利，組織李某鑫(男、29歲、臨汾汾西人)、郝某延(男、30歲、臨汾汾西人)等骨干成員，通過微信朋友圈、微信群發(fā)布“提供貸款”等信息，以發(fā)放“介紹費(fèi)”為誘餌，雇傭李某勇(男、40歲、山西平遙人)等5人在我省各地，特別是農(nóng)村地區(qū)網(wǎng)羅收入差、學(xué)歷低、無購車意愿和能力、但社會(huì)征信較好且貪圖經(jīng)濟(jì)利益的社會(huì)人員作為購車“背戶人”，每次支付4000元。

該團(tuán)伙先后網(wǎng)羅張某東等10余名“背戶人”，為“背戶人”虛構(gòu)工資收入、工作地址等信息，再進(jìn)行“話術(shù)”和職業(yè)包裝后，由“背戶人”冒充購車人以“售后回租”方式購車。馬某軍等人在騙取車輛以及全套購車手續(xù)后，即故意斷供，迅速將車輛轉(zhuǎn)賣給銷贓人員宋某杰（男、37歲、晉中榆次人）等人，自己攜款逃匿，被騙車輛則再被銷往青海、西藏、四川等地區(qū)。被騙車輛多為小貨車，共計(jì)43輛300余萬元。

經(jīng)查，本案涉案人員較多，涉案人員參與多個(gè)犯罪團(tuán)伙交叉作案現(xiàn)象突出。辦案民警按照全鏈條打擊工作思路，以犯罪分子作案牟利的原始意圖為切入點(diǎn)，綜合運(yùn)用多種研判手段，進(jìn)一步查明了專門為該團(tuán)伙實(shí)施銷贓的多名涉案人員。同時(shí)，還發(fā)現(xiàn)在天津、河北、山東等全國8個(gè)?。ㄊ校?9個(gè)地區(qū)均存在該租賃公司合同詐騙的情況，涉及全國品牌汽車共計(jì)313臺(tái)，被騙金額約2045萬元。

目前，該團(tuán)伙骨干成員、“背戶人”、銷贓人員在內(nèi)的18名犯罪嫌疑人均已被警方采取刑事強(qiáng)制措施，案件正在進(jìn)一步偵辦中。

（來源：山西政法微信公眾號(hào)）

關(guān)鍵詞： 融資租賃 涉案人員 犯罪團(tuán)伙