天天快播：大筆金額轉入并迅速轉出，一張銀行卡牽出販卡團伙……警方：查！

6月的夜晚，有著“塞外小江南”美譽的吉林省集安市，江風拂柳，帶來絲絲清涼。人們吃過晚飯，紛紛來到戶外散步。孩子們的喧鬧聲、蟲鳴聲，和著輕風吹過柳梢的“沙沙”聲，構成了一首悠閑愜意的“協奏曲”。

此時，集安市公安局內，民警們正在燈下忙碌著，無暇欣賞這美妙的“樂章”。

(資料圖片僅供參考)

只見一名民警的手指在鍵盤上飛舞，屏幕上閃現著一串串數據；一名民警翻著厚厚的一摞卷宗，正在埋頭核對著；幾名民警圍坐在一起，你一言我一語地討論著……

民警們的工作，都圍繞著一個名叫崔某某的人展開……

在開展“云劍—2022”二號會戰(zhàn)行動和夏季治安打擊整治“百日行動”中，集安市公安局在走訪排查中獲得了一條線索：清河鎮(zhèn)居民崔某某名下的銀行卡發(fā)生異動，可能涉嫌為境外賭博網站支付結算提供服務……

獲取線索后，集安市公安局民警立即開展縝密偵查，這才有了上文的景象。

銀行卡涉嫌犯罪

民警調查發(fā)現，崔某某名下的這張銀行卡，時常有大筆金額轉入并迅速轉出。辦案民警于永鵬告訴記者，警方對該銀行卡進行了資金流向調查，發(fā)現轉入該銀行卡的每筆款項在短時間內就會轉出，進入了不同人員的銀行卡內，隨即又再次轉出，如此反復幾次后，都流向了境外?！斑@些錢就是在崔某某的卡里過了一道，符合為‘洗錢’而進行一連串交易或轉賬的特征?！庇谟砾i介紹。

同時，民警發(fā)現了一個可疑之處：該銀行卡每隔一段時間就會轉入小額錢款，轉賬成功后，短時間內會有大額錢款轉入、轉出?！耙话銇碚f，這樣做是為了測試該銀行卡是否可以正常使用。因為銀行一旦發(fā)現銀行卡交易異常，會將該賬戶凍結。轉入幾元錢甚至幾角錢，就能測試出該銀行卡是否被凍結了。如果銀行卡已被凍結，就會被他們棄用?！庇谟砾i表示。

一個又一個證據顯示，崔某某的這張卡不簡單。

隨后，民警對崔某某展開了進一步調查，發(fā)現其名下有數張銀行卡，是在不同的銀行辦理的，且均開通了網上銀行、手機銀行和短信提醒等業(yè)務。而且，這些銀行卡錢款轉入、轉出非常頻繁。

根據已經掌握的證據，并對已經掌握的線索進行縝密研判后，民警確認，崔某某名下的這些銀行卡被出售或出租給了犯罪團伙，用于支付結算，涉嫌違法犯罪。

一群“宵小”浮出水面

那么，崔某某在犯罪鏈條中扮演著怎樣的角色？其是否有同伙？

一切還有待進一步偵查。

集安市公安局民警對崔某某及其名下的銀行卡進行了進一步調查。經過詳細比對多張銀行卡的轉賬記錄，民警發(fā)現了一條重要線索：崔某某每辦理一張銀行卡后，均有一筆小額錢款入賬。于永鵬告訴記者：“讓我們興奮的是，每一筆小額轉賬均來自一個叫陳某某的人。由此可以推斷，崔某某在辦理銀行卡后，都交給了陳某某?！?/p>

陳某某很可能是此案的關鍵人物！民警迅速展開了調查。

警方發(fā)現，陳某某是通化市東昌區(qū)人，1992年出生，是一名有前科人員，剛出獄不久，目前沒有固定工作。陳某某的微信中，收到過很多大額轉賬，這與其經濟狀況并不相符。

與此同時，民警對陳某某進行了跟蹤調查，發(fā)現了一個以陳某某為首，以崔某某、鞠某某等10多人為主要成員的販卡團伙。該團伙成員不但自己辦理銀行卡，還會以“來錢快、方便快捷”等誘惑親戚、朋友辦理銀行卡出售，然后將這些卡全部交給陳某某，以賺取一定的費用。

販賣銀行卡“掙俏錢”

7月初，在全面掌握了陳某某犯罪團伙的犯罪事實后，集安市公安局迅速部署抓捕工作。

為保證全部抓捕到案，在準確掌握多名犯罪嫌疑人的具體位置后，民警分成10多個抓捕小組，開展進一步摸排、蹲守工作，悄然張開了法網……

在抓捕崔某某的過程中，民警發(fā)現其頻繁前往通化市，行蹤不定，這給抓捕工作造成了一定的困難。民警們沒有氣餒，嚴密監(jiān)控著崔某某的行動軌跡。最終，民警在清河鎮(zhèn)的一家飯館內將正在吃飯的崔某某抓獲。

在民警準備抓捕陳某某的當天，陳某某臨時起意，前往山東省某地游玩，這一突發(fā)情況讓民警們措手不及。經過研判，民警決定勸其歸案。在與陳某某取得聯系后，民警講明已經掌握了其犯罪的證據，耐心做他的思想工作。最終，陳某某返回集安市，向公安機關投案自首。

與此同時，另外幾組民警將其他犯罪團伙成員一一抓獲。

據陳某某交代，2020年出獄后，因手頭拮據，沒有什么錢花，他就想到了可以辦理銀行卡，販賣給跨境網絡賭博團伙，以賺取錢財。他找了以前的朋友，又通過他們的介紹，認識了一些人，這些人臭味相投，抱著“掙快錢、掙俏錢”的想法組成團伙，販卡賺錢。

2020年至2021年間，該犯罪團伙在通化市轄區(qū)內共組織辦理了六七十張銀行卡并出售，用以為賭博網站進行支付結算，非法不當獲利二三十萬元。

多行不義必自斃，等待他們的將是法律的嚴懲！

警方提示

把銀行卡出售給別人，有可能成為電信網絡詐騙的幫兇。實名制的銀行卡、手機卡關乎個人的信息安全，會影響個人的征信記錄。出租、出售、出借或購買他人的銀行卡、手機卡均是違法行為。如被不法分子利用，觸犯了法律，就要承擔刑事責任。

警方提醒，廣大群眾切勿出租、出售自己名下的銀行卡、手機卡，以免貪小便宜吃大虧。

關鍵詞： 犯罪團伙 了進一步 發(fā)現了一個