天天快播：大筆金額轉(zhuǎn)入并迅速轉(zhuǎn)出，一張銀行卡牽出販卡團(tuán)伙……警方：查！

6月的夜晚，有著“塞外小江南”美譽(yù)的吉林省集安市，江風(fēng)拂柳，帶來絲絲清涼。人們吃過晚飯，紛紛來到戶外散步。孩子們的喧鬧聲、蟲鳴聲，和著輕風(fēng)吹過柳梢的“沙沙”聲，構(gòu)成了一首悠閑愜意的“協(xié)奏曲”。

此時，集安市公安局內(nèi)，民警們正在燈下忙碌著，無暇欣賞這美妙的“樂章”。

(資料圖片僅供參考)

只見一名民警的手指在鍵盤上飛舞，屏幕上閃現(xiàn)著一串串?dāng)?shù)據(jù)；一名民警翻著厚厚的一摞卷宗，正在埋頭核對著；幾名民警圍坐在一起，你一言我一語地討論著……

民警們的工作，都圍繞著一個名叫崔某某的人展開……

在開展“云劍—2022”二號會戰(zhàn)行動和夏季治安打擊整治“百日行動”中，集安市公安局在走訪排查中獲得了一條線索：清河鎮(zhèn)居民崔某某名下的銀行卡發(fā)生異動，可能涉嫌為境外賭博網(wǎng)站支付結(jié)算提供服務(wù)……

獲取線索后，集安市公安局民警立即開展縝密偵查，這才有了上文的景象。

銀行卡涉嫌犯罪

民警調(diào)查發(fā)現(xiàn)，崔某某名下的這張銀行卡，時常有大筆金額轉(zhuǎn)入并迅速轉(zhuǎn)出。辦案民警于永鵬告訴記者，警方對該銀行卡進(jìn)行了資金流向調(diào)查，發(fā)現(xiàn)轉(zhuǎn)入該銀行卡的每筆款項(xiàng)在短時間內(nèi)就會轉(zhuǎn)出，進(jìn)入了不同人員的銀行卡內(nèi)，隨即又再次轉(zhuǎn)出，如此反復(fù)幾次后，都流向了境外?！斑@些錢就是在崔某某的卡里過了一道，符合為‘洗錢’而進(jìn)行一連串交易或轉(zhuǎn)賬的特征。”于永鵬介紹。

同時，民警發(fā)現(xiàn)了一個可疑之處：該銀行卡每隔一段時間就會轉(zhuǎn)入小額錢款，轉(zhuǎn)賬成功后，短時間內(nèi)會有大額錢款轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出?！耙话銇碚f，這樣做是為了測試該銀行卡是否可以正常使用。因?yàn)殂y行一旦發(fā)現(xiàn)銀行卡交易異常，會將該賬戶凍結(jié)。轉(zhuǎn)入幾元錢甚至幾角錢，就能測試出該銀行卡是否被凍結(jié)了。如果銀行卡已被凍結(jié)，就會被他們棄用?！庇谟砾i表示。

一個又一個證據(jù)顯示，崔某某的這張卡不簡單。

隨后，民警對崔某某展開了進(jìn)一步調(diào)查，發(fā)現(xiàn)其名下有數(shù)張銀行卡，是在不同的銀行辦理的，且均開通了網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行和短信提醒等業(yè)務(wù)。而且，這些銀行卡錢款轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出非常頻繁。

根據(jù)已經(jīng)掌握的證據(jù)，并對已經(jīng)掌握的線索進(jìn)行縝密研判后，民警確認(rèn)，崔某某名下的這些銀行卡被出售或出租給了犯罪團(tuán)伙，用于支付結(jié)算，涉嫌違法犯罪。

一群“宵小”浮出水面

那么，崔某某在犯罪鏈條中扮演著怎樣的角色？其是否有同伙？

一切還有待進(jìn)一步偵查。

集安市公安局民警對崔某某及其名下的銀行卡進(jìn)行了進(jìn)一步調(diào)查。經(jīng)過詳細(xì)比對多張銀行卡的轉(zhuǎn)賬記錄，民警發(fā)現(xiàn)了一條重要線索：崔某某每辦理一張銀行卡后，均有一筆小額錢款入賬。于永鵬告訴記者：“讓我們興奮的是，每一筆小額轉(zhuǎn)賬均來自一個叫陳某某的人。由此可以推斷，崔某某在辦理銀行卡后，都交給了陳某某。”

陳某某很可能是此案的關(guān)鍵人物！民警迅速展開了調(diào)查。

警方發(fā)現(xiàn)，陳某某是通化市東昌區(qū)人，1992年出生，是一名有前科人員，剛出獄不久，目前沒有固定工作。陳某某的微信中，收到過很多大額轉(zhuǎn)賬，這與其經(jīng)濟(jì)狀況并不相符。

與此同時，民警對陳某某進(jìn)行了跟蹤調(diào)查，發(fā)現(xiàn)了一個以陳某某為首，以崔某某、鞠某某等10多人為主要成員的販卡團(tuán)伙。該團(tuán)伙成員不但自己辦理銀行卡，還會以“來錢快、方便快捷”等誘惑親戚、朋友辦理銀行卡出售，然后將這些卡全部交給陳某某，以賺取一定的費(fèi)用。

販賣銀行卡“掙俏錢”

7月初，在全面掌握了陳某某犯罪團(tuán)伙的犯罪事實(shí)后，集安市公安局迅速部署抓捕工作。

為保證全部抓捕到案，在準(zhǔn)確掌握多名犯罪嫌疑人的具體位置后，民警分成10多個抓捕小組，開展進(jìn)一步摸排、蹲守工作，悄然張開了法網(wǎng)……

在抓捕崔某某的過程中，民警發(fā)現(xiàn)其頻繁前往通化市，行蹤不定，這給抓捕工作造成了一定的困難。民警們沒有氣餒，嚴(yán)密監(jiān)控著崔某某的行動軌跡。最終，民警在清河鎮(zhèn)的一家飯館內(nèi)將正在吃飯的崔某某抓獲。

在民警準(zhǔn)備抓捕陳某某的當(dāng)天，陳某某臨時起意，前往山東省某地游玩，這一突發(fā)情況讓民警們措手不及。經(jīng)過研判，民警決定勸其歸案。在與陳某某取得聯(lián)系后，民警講明已經(jīng)掌握了其犯罪的證據(jù)，耐心做他的思想工作。最終，陳某某返回集安市，向公安機(jī)關(guān)投案自首。

與此同時，另外幾組民警將其他犯罪團(tuán)伙成員一一抓獲。

據(jù)陳某某交代，2020年出獄后，因手頭拮據(jù)，沒有什么錢花，他就想到了可以辦理銀行卡，販賣給跨境網(wǎng)絡(luò)賭博團(tuán)伙，以賺取錢財。他找了以前的朋友，又通過他們的介紹，認(rèn)識了一些人，這些人臭味相投，抱著“掙快錢、掙俏錢”的想法組成團(tuán)伙，販卡賺錢。

2020年至2021年間，該犯罪團(tuán)伙在通化市轄區(qū)內(nèi)共組織辦理了六七十張銀行卡并出售，用以為賭博網(wǎng)站進(jìn)行支付結(jié)算，非法不當(dāng)獲利二三十萬元。

多行不義必自斃，等待他們的將是法律的嚴(yán)懲！

警方提示

把銀行卡出售給別人，有可能成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的幫兇。實(shí)名制的銀行卡、手機(jī)卡關(guān)乎個人的信息安全，會影響個人的征信記錄。出租、出售、出借或購買他人的銀行卡、手機(jī)卡均是違法行為。如被不法分子利用，觸犯了法律，就要承擔(dān)刑事責(zé)任。

警方提醒，廣大群眾切勿出租、出售自己名下的銀行卡、手機(jī)卡，以免貪小便宜吃大虧。

關(guān)鍵詞： 犯罪團(tuán)伙 了進(jìn)一步 發(fā)現(xiàn)了一個