環(huán)球今頭條！72名老街坊被“殺熟”，225萬不知去向！看檢察官如何力追養(yǎng)老錢

72名“老街坊”被熟人“坑”了，投資的“養(yǎng)老錢”眼看就要打水漂，幸虧檢察機(jī)關(guān)能動履職為他們追回?fù)p失。日前，重慶市九龍坡區(qū)檢察院公布一起非法吸收公眾存款犯罪典型案例，老人們被“殺熟”又挽回“養(yǎng)老錢”的經(jīng)歷，可謂一波三折。

熱情人設(shè)套路不斷?72名老人被騙“入局”

“認(rèn)識小許有十幾年了，很信任他，所以就投了20多萬?！?4歲的卓奶奶是此案被害人之一。原來，她口中的小許叫許閑（化名），是當(dāng)?shù)匾患译s貨店老板，平日待人和氣熱情，在街坊鄰里中一貫口碑不錯。

(資料圖)

5年前，就在他生意越做越“大”時，人設(shè)卻突然崩塌了……

“商城里購買1290元的銀卡會員，可返現(xiàn)2000元；購買25800元的皇冠會員，可返現(xiàn)64510元……”據(jù)卓奶奶回憶，2017年10月，許閑稱買商城會員卡有大錢賺，拉攏熟識的老人們投資“入伙”。他利用老人來店購買日用品、保健品的機(jī)會，多次散發(fā)宣傳單或舉行宣講會，還組織老人們前往上海的公司總部參觀。

架不住眼花繚亂的宣傳“套路”，先后有72名老人被騙“入局”。

高額返現(xiàn)成“泡沫”225萬養(yǎng)老錢不知去向

然而，老人們辦卡后，許某承諾的高額返現(xiàn)卻屢屢“跳票”。2018年4月，眼看到了兌付本金的時間，許閑卻透露了一個讓老人們睡不著覺的消息：“總公司還未打錢過來，老板已經(jīng)跑到柬埔寨去了。”

感到事有蹊蹺，有老人向公安機(jī)關(guān)報案。不久后，許閑被抓獲歸案。

2020年9月，該案移送至九龍坡區(qū)檢察院審查起訴。經(jīng)查，許閑明知本人及上家（另案處理）均無吸收公眾存款資質(zhì)，卻以購買會員可獲高額回報為名，開展推廣、攬客和“返利”業(yè)務(wù)，收到會員費后再轉(zhuǎn)賬上交給上家并從中提成獲利。采取上述方式，他累計向72名被害人非法吸收公眾存款342.496萬元，除去前期已向老人們返利的100余萬元，案發(fā)時未兌付資金（即被騙資金）225萬余元。

“上家”沒到案，被騙的又都是養(yǎng)老錢。如何最大限度追贓挽損，成了擺在辦案檢察官面前的最大難題。

檢察官居中協(xié)調(diào)達(dá)成一致?最大限度為被害人挽損

“我們了解到，這么多年下來，老人們和許閑關(guān)系很融洽，只要能挽回?fù)p失，他們都愿意給他一個改過自新的機(jī)會?！鞭k案檢察官黃承地說。

黃承地介紹，全面調(diào)查許閑資產(chǎn)后發(fā)現(xiàn)，其非法吸收公眾存款的資金已全部轉(zhuǎn)賬上交給上家，作為下線的他只獲得部分提成，如今其可供退賠的存款和固定資產(chǎn)遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能償還老人們被騙的225萬元“養(yǎng)老錢”，但其名下有一家科技開發(fā)公司經(jīng)營著4個零售門面，經(jīng)營情況不錯。

該案移送審查前，許閑就與部分被害人簽訂了《轉(zhuǎn)股協(xié)議書》，約定被騙資金按照1元對應(yīng)1股的比例，轉(zhuǎn)為該科技開發(fā)公司的股份。“轉(zhuǎn)股后，被害人即可享有分紅等股東權(quán)利，能夠兌換該公司經(jīng)營的等價實物商品或服務(wù)，這也是一種可行的退賠方式。”

在此基礎(chǔ)上，經(jīng)過檢察官一番耐心的釋法說理，許閑又采取給付現(xiàn)金、以貨抵款、組織旅游等方式向被害人退賠約30萬元，讓被害人看到了他的賠償誠意，此舉也逐步打消了被害人“錢要不回來”的顧慮。

從受理審查案件到提起公訴，短短1個月時間，辦案檢察官多次居中協(xié)調(diào)，最終促使許閑和其余被害人達(dá)成一致共識，即通過簽訂《轉(zhuǎn)股協(xié)議書》、享有股東分紅權(quán)利等方式，每月根據(jù)4個零售門店的收益對被害人進(jìn)行后續(xù)賠償，直到還清為止。同時，許閑自愿簽署了認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書，并承諾認(rèn)真履行《轉(zhuǎn)股協(xié)議書》。

2020年10月，該院以非法吸收公眾存款罪對許閑依法提起公訴。

靈活退賠履行情況較好?寬嚴(yán)相濟(jì)促其認(rèn)罪認(rèn)罰

“最起碼，每個月用門店收益分紅來還款，這個動作是落實到位了的”。為確認(rèn)《轉(zhuǎn)股協(xié)議書》履行情況，辦案檢察官會同承辦法官兩次組織被害人召開現(xiàn)場會。老人們表示，許閑退賠履行情況較好，認(rèn)可《轉(zhuǎn)股協(xié)議書》這一挽損方式。

2021年9月，法院以非法吸收公眾存款罪判處許閑有期徒刑3年，緩刑4年，并處罰金7萬元。

辦案檢察官表示，現(xiàn)場調(diào)查并結(jié)合72名被害人意見，確定許閑在協(xié)議賠償方面執(zhí)行較好，同時積極退賠了30萬元，考慮到只有門店正常經(jīng)營才能持續(xù)產(chǎn)生收益等情況，才最終對許閑作出了緩刑決定，以便在兼顧認(rèn)罪認(rèn)罰與寬嚴(yán)相濟(jì)的刑事司法政策落地施行的同時，讓許閑在緩刑期間能繼續(xù)經(jīng)營門店，繼續(xù)履行退賠責(zé)任，最大限度為被害人挽回?fù)p失。

關(guān)鍵詞： 轉(zhuǎn)股協(xié)議 最大限度 提起公訴